2024年度国家开放大学电大专科《个人理财》形考任务.pdf

2024年度国家开放大学电大专科《个人理财》

形考任务

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

3.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

4.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

5.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

6.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

7.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

8.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

9.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在

校生

10.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

11.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

12.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

13.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

14.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

15.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

16.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

17.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

18.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

19.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

20.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

二、多选题(15题)

21.以下税种属于流转税类的是：（）

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

22.信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。

A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人

23.艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）

A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度

24.健康保险按给付方式划分，一般可分为（）

A.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型

25.黄金有三种基本价格:（）

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

26.在间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。

A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值

27.以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）

A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务

B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理

C.外资银行收费较高

D.外资银行收费较低廉

28.契税的纳税筹划方式包括：（）

A.隐性赠与筹划法B.等价交换