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元宇宙在金融业数字营销应用

研究报告

北京金融科技产业联盟

2024年9月

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编制委员会

编委会成员：

聂丽琴吴磊

编写组成员：

郭贞陈鑫李鑫刘浩李佩芳孙超徐行

王思雨王晓萱李东泽李德强高伟江黎枫李培

陈美玉张泽昭曲皓邹蕾柴军杨君奕郑锴

高扬杨建明文黎明丁方郑心姜渊李佳妮

陈斌燕杜静漪张晴曾爽

编审：

黄本涛刘昌娟

参编单位

北京金融科技产业联盟、中国建设银行股份有限公司、建信金

融科技有限责任公司、中国工商银行股份有限公司、中国邮政

储蓄银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、兴业银

行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、银联商务

股份有限公司、腾讯云计算（北京）有限责任公司、杭州趣链

科技有限公司

目录

一、研究背景1

（一）元宇宙的概念与发展1

（二）金融业数字营销的重要性1

（三）元宇宙助力金融业数字营销4

二、金融业数字营销存在问题和难点5

（一）数字营销技术应用不足6

（二）新流量获取成本较高7

（三）监测行为能力不足7

（四）获客留客竞争压力加大8

三、元宇宙在金融业数字营销中的应用8

（一）元宇宙在客户体验中的应用8

（二）元宇宙在产品创新中的应用10

（三）元宇宙在风险控制中的应用13

四、元宇宙助力金融业数字营销典型案例15

（一）工商银行典型案例：创新数字营销，提升客户体验15

（二）建设银行典型案例：个性化服务、沉浸式体验18

（三）浦发银行典型案例：“浦贝身份”打破传统数字营销局限19

（四）银联商务典型案例：助力品牌和产品宣传的数字化转型20

（五）腾讯典型案例：金融数字营销创新与实践22

五、元宇宙在金融业数字营销中的挑战与机遇25

（一）元宇宙面临的挑战25

（二）元宇宙带来的机遇28

（三）元宇宙发展的趋势与展望31

六、总结33

一、研究背景

（一）元宇宙的概念与发展

元宇宙是当前迅速发展的概念，研究者、产业代表、高校专家学

者对其本质和特点进行提炼，认为元宇宙是现实到虚拟再到现实的

所有技术的集成，既与现实世界交相辉映，又是一个独立于现实的平

行宇宙。

从技术角度看，元宇宙通过区块链技术（Blockchain）、交互技

术（Interactivity）、电子游戏技术（Game）、人工智能技术（AI）、

网络及运算技术（Network）、物联网技术（InternetofThings）六

大核心技术实现虚拟与现实的映射交互，将虚拟世界与现实世界在

经济系统、社交系统、生产系统上实现密切融合，并允许所有用户进

行内容生成和世界编辑，从而构建能够产生超越现实世界价值的数

字宇宙。元宇宙是基于互联网而生，与现实世界相互打通并平行存在

的虚拟世界，是可以映射现实世界又独立于现实世界的虚拟空间。元

宇宙不是单一的封闭系统，而是由无数虚拟世界、数字内容组成的不

断碰撞、膨胀的数字宇宙。

随着信息技术的不断迭代升级，元宇宙也在不断演变进化，从而

构建一个无限接近现实世界的数字虚拟空间。这种多维度、多角度、

多技术形成的集合虚拟空间，不仅具有高度的现实感，而且能够让人

们在其中进行各种交互和体验，这将会改变人类的生活方式并推进

人类文明进程。

（二）金融业数字营销的重要性

1

金融业数字营销能够有效地监测不当行为，保护营销资

金，提高活动运营效果，以及提升客户满意度。通过数字营

销，金融机构可以更精准地定位目标客户群体，制定有效的

营销策略，提高营销效果。此外，数字营销还可以帮助金融

机构更好地拓展市场、提升品牌影响力。

1．拓展金融机构新的利润增长线

随着金融行业的日益发展，市场竞争日益