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银行保险营工作总结范文（精选5篇）

银行保险营工作总结范文（精选5篇）

银行保险营工作总结范文篇1

银行保险做为保险行业的一个新的尝试，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展现着保险行业的新活力。银行保险销售技巧对于银保的销售人员来说正是现在急需把握积累的，并不断去完善的。那么银行保险销售技巧都会有什么内容呢?

银行保险是由银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作，通过共同的销售渠道向客户供应产品和服务;银行保险是不同金融产品、服务的相互整合,互为补充,共同进展;银行保险作为一种新型的保险概念，在金融合作中，体现出银行与保险公司的强强联手，互联互动。这种方式首先兴起于法国，中国市场才刚刚起步。与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的三赢。

银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新端详，而这块的功劳当之无愧的应当送给银行保险销售人员。而从这一角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。

银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的角度与客户进行沟通，了解，建议，进行理财营销。

我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要胜利地约到客户面谈，要留意，所谓面谈，并不是和客户见一个面而已，而是要很正式地交谈。面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务(例如存款)到银行来，可以利用这个机会向客户发出面谈的邀请，假如客户当时有时间就立刻请进单独的会客室，假如没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录;大部分状况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。

对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户无论是面对面邀请还是电话邀约。由于邀约客户不行避开会遭受拒绝遇到几次拒绝以后有些客户经理就会想，哎哟，约客户见面太难了，要不就不见了吧，假如在电话里介绍一下产品他就买了多省事啊，要是不买那确定是产品的问题，见面也白搭。你看，才刚刚开头尝试，就想跳过理财营销的前面全部步骤直奔主题，可是实践证明这是行不通的。所以我们还是要认仔细真琢磨怎样吸引客户和我面谈?客户拒绝的缘由是多种多样的，我们永久无法做到彻底毁灭客户的拒绝，只能尽量提高邀约的胜利率，所以就得设计我们讲电话的每一句话，包括如何开场，提什么问题，怎么结束，用什么语气等等。阅历丰富的顾问会针对不同的客户运用不同的邀约策略，刚开头和客户的关系还不够深化的时候，可以试试以客户服务的角度切入，把邀约客户面谈作为一项为他供应的增值服务内容来进行设计，那么客户接受的程度会比较高。

假如胜利约到了客户，面谈时该留意些什么呢?一般来讲，每一次胜利的面谈都需要达到三个基本要求：第一，是否达到了客户认为的面谈目的(这是我们邀约时向客户传达的信息);其次，是否给客户供应了对他有价值的内容或信息(这会影响到你下一次再邀约该客户时他对你的信任程度);第三，面谈结束时是否胜利地引导客户进入了自己想要达到的下一个环节(例如预约下次见面)。为了达到以上这些目标，理财顾问需要在面谈开头前预备很多资料(例如风险承受度测试表、现金流量表或者相关的产品说明书等)、工具(名片、计算器、笔记本等)、以及如何开场、提什么问题，怎么结束等等。

银行保险营工作总结范文篇2

特别感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务学问培训课，也特别荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我非常珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的伴侣们进行近距离的沟通和沟通。谈不上什么阅历，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。盼望借此机会阐述一下个人的观点，也盼望能够起个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广阔员工的聪慧才智，集思广益、广开言路，多提珍贵看法和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够快速开展。

(一)、分析一下我行保险代销工作的现状：

我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段，而不是进展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。

表现一：销售额度小，市场占比小。

引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力进展，已成为我行中间业务中最具进展空间和进展潜力的业务品种之一。但是在20xx年###市各家商业银行及邮政储蓄代