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2023年证券从业资格《金融市场基础知识》

考试题库与答案解析

一、单选题

1、下列于股票性质的说法，正确的是0。

A、股票是设权证券

B、股票所代表的权利本来不存在

C、股票只是把已存在的权利表现为证券的形式

D、股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为

条件的

正确答案：C

解析：证券可以分为设权证券和证权证券。设权证券是

指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作产生,

即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是

指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权

利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股

份的存在为条件的;股票只是把已存在的股东权利表现为证

券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的

权利。所以说，股票是证权证券。

2、现阶段我国社会保险基金主要是0。

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A、失业保险基金

B、养老保险基金

C、工伤保险基金

D、生育保险基金

正确答案：B

解析：我国的社会保险基金包括基本养老、失业、基本

医疗、工伤和生育保险5项保险基金，以应对职工生、老、

病、残、失业之急，但现阶段主要是养老保险基金。

(3)根据现行制度规定，连续竞价时，成交价格确定原

则不包括()。

A、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时,

以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价

B、卖出申报价格低于即时揭示的买入申报价格时，以

中间价成交

C、卖出申报价格低于即时揭示的买入申报价格时，以

即时揭示的买入申报价格为成交价

D、买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成

交价

正确答案：B

解析：连续竞价时，成交价格的确定原则为：①买入申

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报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价;②买入申

报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的

最低卖出申报价格为成交价;③卖出申报价格低于即时揭示

的买入申报价格时，以即时揭示的买入申报价格为成交价。

4、股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并

不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特

点是()。

A、金融市场的非物质化

B、金融市场是信息市场

C、金融市场是一个自由竞争市场

D、金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场

正确答案：A

解析：金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的

转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在

“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它

常常表现为结算和保管中心有双方账户上的证券数量和

现金储备额的变动。

5、我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说

的m。指()。

A、居民活期存款

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B、在银行体系以外流通的现金

C、居民定期存款

D、居民金融资产投资

正确答案：B

解析：选项A、C中的居民活期存款和居民定期存款包

含在货币供应量m2中;选项D中的居民金融资产投资不仅包

括现金、各类存款，还包括股票、债券等，不能归为硕。mO

指的是银行体系外流通的现金。

6、自助和电话自动委托中的自助方式是0。

A、电话委托

B、柜台委托

C、自助终端委托

D、网上委托

正确答案：C

解析：自助和电话自动委托方式是自助终端委托，即客

户过证券营业部设置的