3023S02001-商业银行业务与经营-2023版人才培养方案课程教学大纲.docxVIP

PAGE1

《商业银行业务与经营》ADDINCNKISM.UserStyle课程教学大纲（2023版）

（理论课程）

一、课程基本信息

课程号

3023S02001

开课单位

国际学院

课程名称

商业银行业务与经营

CommercialBankingBusinessandOperating

课程性质

必修

考核类型

考试

课程学分

3

课程学时

51

课程类别

专业发展课程（专业核心课）

适用专业（类）

金融学

二、课程描述及目标

（一）课程简介

《商业银行业务与经营》课程是金融学专业的一门核心课程。进入21世纪后，伴随着全球经济一体化、金融全球化浪潮，商业银行面临的经济、金融环境发生了巨大变化。这些变化既给银行发展带来了契机，也使银行面临更大挑战，极大地丰富了银行业务经营的理论和实践。如何辨证地借鉴国际商业银行的经验，推动我国商业银行改革的深入发展，更好地发挥商业银行在国民经济中的重要作用，是我们目前亟待解决的重大课题。这就需要我们全面了解和学习当代商业银行经营管理的成功经验。

本课程旨在通过理论教学，通过对美国银行业主要业务和相应运营管理制度与手段的学习，结合我国商业银行发展的理论和实践。运用明辨性思维，辩证的分析二者之间的异同，从而掌握现代化的商业银行经营管理工具，提升银行业从业的竞争力。

教学目标

课程目标1：能够系统掌握商业银行主要业务、经营管理的基本理论及其背后演变逻辑。

课程目标2：能够了解商业银行运营中面临的主要风险，掌握基本风险管理方法。

课程目标3：辩证的分析中美商业银行经营管理中的差异，能够运用所学分析银行实际经营活动中存在的问题。

教学方式与方法

本课程提倡“开放式”教学，培养学生的“明辨性思维”。

第一，教师讲授与学生讨论相结合，教师依据教材对课程包含的基础知识、重点和难点进行讲解，让学生有一个明晰的、扎实的理论功底，通过教师重点引导、学生课下准备（个人与交互式学习小组相结合）、课上讨论、发言、教师点评总结等方式，从而活跃课堂气氛，提高课堂教学质量；

第二，加大“案例教学”的比重，结合专业知识学习，采用行业真实案例，加大课堂案例分析的比例，并通过个人和小组演讲进行讨论和互动，提高学生的学习兴趣，进而培养学生观察认识问题、分析问题和解决问题的能力；

第三，采用现代化的教学手段，充分运用线上教学资源，丰富学生获得知识和信息的渠道，同时借助雨课堂、云班课等线上教学工具，实现“过程式管理”以“形成性评价”为主，进一步激发学生的课堂参与度；

第四，挖掘“课程思政”元素，结合具体知识点或案例，培养学生“明辨性思维”。

四、教学重点与难点

（一）教学重点

商业银行的界定与功能；美国商业银行监管体系；商业银行组织与结构；存款服务的管理和定价；非存款负债的管理；资本管理；贷款政策与程序；企业贷款和定价；消费信贷、信用卡和房地产贷款

（二）教学难点

中美商业银行面临的挑战；巴塞尔协议演变；信用风险管理；利率风险管理；流动性与准备金管理策略及政策；

五、教学内容、基本要求与学时分配

序号

教学内容

基本要求

学时

教学

方式

对应课程目标

1

第1章变化中的金融服务部门概览

掌握银行定义及界定方法；银行与其竞争者向公众提供的服务；从金融系统出发，分析中美商业银行面临的竞争和挑战；了解影响所有金融机构的主要趋势：危机、变革、转变。

6

讲授

课堂讨论

案例分析

1,3

2

第2章政府政策及监管对银行业和金融服务业的影响

掌握美国的银行业监管体系和主要监管机构；掌握美国主要监管法律的演变历史和演变逻辑；

掌握中央银行在不同国家和地区的角色和主要任务（思政元素）。

6

讲授

课堂讨论

案例分析

个人演讲

1,3

3

第15章资本管理

掌握资本的内涵和界定标准；掌握巴塞尔协议资本管理的演变和具体内容；掌握中国的资本管理监管规定。

6

讲授

课堂讨论

案例分析

小组演讲

1,3

4

第12章存款服务的管理和定价

掌握不同存款服务类型；掌握不同存款服务定价方法。

3

讲授

课堂讨论

案例分析

1，3

5

第13章非存款负债的管理

掌握负债管理和客户关系原则；

掌握各种可利用的非存款资金来源及其选择标准

3

讲授

课堂讨论

案例分析

个人演讲

1，3

6

第16章贷款政策与程序

掌握贷款的种类与贷款的程序；掌握信用分析方法；掌握问题贷款处理方法

3

讲授

课堂讨论

案例分析

1,2

7

第17章企业贷款和定价

掌握企业贷款的种类；掌握企业贷款申请流程和财务分析；掌握企业贷款定价方法

3

讲授

课堂讨论

案例分析

小组演讲

1,2,3

8

第18章消费信贷、信用卡和房地产贷款

掌握个人和家庭消费贷款的种类；掌握消费信贷的特点与申请程序；掌握房地产贷款种类与程序；掌握消费信贷和房地产贷款定价。

3

讲