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证券从业资格考试《金融市场基础知识》

（第一章金融市场体系章节专项练习题库）

[单选题]1、常见的衍生工具包括（）。①期权②远期③互换④债券

A①②③

B①②④

C②③④

D①③④

正确答案：A

答案解析：本题主要考查衍生工具的内容，常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。

[单选题]2、二级市场的重要功能有（）。①筹资②为已发行的金融资产提供流动性③发现资产价格④

降低风险

A①②

B②④

C②③

D①③

正确答案：C

答案解析：本题主要考查二级市场的功能，二级市场有两个重要功能：一是为已发行的金融资产提供流动

性。提高金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现，从而便于发行人在一级市场销售证券。二是通过

二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。一级市场的主要功能是筹资，发行

人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。

[单选题]3、常见的间接融资方式有（）。①银行信用融资②消费信用融资③租赁融资④商业信用融资

A①②③

B①②④

C②③④

D①③④

正确答案：A

答案解析：本题主要考查间接融资方式。间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。

[单选题]4、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）.I.在间接融资中，资金需

求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系；II.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高；III.

通过金融中介的间接融资均属于借贷融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性；IV.间接融资的主

动权主要掌握在金融中介机构手中

AI、II、III、IV

BI、II、IV

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CII、IV

DIII、IV

正确答案：A

答案解析：间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价

证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把

资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。其特点包括：（1）资金获得的间接性，即资金需求者与

资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权

债务关系。（2）融资的相对集中性。间接融资通过金融机构（主要是商业银行）进行,但这种中介，在

多数情况下（除委托贷款外）并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是

一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。（3）融资信誉的差异性相对

较小。间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自

身的经营也多采取稳健方针，加上一些国家实行了存款保险制度，相对于直接融资来说，间接融资的信誉

程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强。（4）全部具有可逆性（即可返还性）。通过金融中介的融

资均属借贷融资,到期必须归还并支付利息。（5）融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。由于间

接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由

商业银行等金融中介机构决定。

[单选题]5、属于