中级银行业法律法规与综合能力-第五部分银行监管与自律-第一章 银行监管体制-第二节 我国的银行监管框架.docxVIP

中级银行业法律法规与综合能力-第五部分银行监管与自律-第一章银行监管体制-第二节我国的银行监管框架

[单选题]1.我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括()。

A.监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，（江南博哥）并注意与现场检查的配合运用

B.“部门执法”的局面凸显

C.在制度设计上已经开始部分涉及权责分配、激励约束和再监督等方面的内容

D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离

正确答案：D

参考解析：监管职权根据不同类型的机构特点分布于不同的内设部门，并出现了一些积极的变化，初步形成了机构监管的组织架构。一是监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用；二是各相关部门独立行使处罚权的状况没有改变，且职责进一步增大，“部门执法”的局面凸显；三是在制度设计上已经开始部分涉及权责分配、激励约束和再监督等方面的内容，但仅仅形成了初步框架，还没有对运行机制和监管绩效发挥实质性作用。D项属于改革调整阶段的特点。

[单选题]2.中国人民银行从()年开始正式行使银行监管职能。

A.1983

B.1984

C.1985

D.1986

正确答案：B

参考解析：中国人民银行从1984年开始正式行使银行监管职能。

[单选题]3.单独设立银行管理部门，负责辖内国有独资商业银行、政策性银行、外资银行、股份制商业银行以及金融资产管理公司和邮政储蓄机构的市场准入和退出等管理的改革措施属于我国银行监管演变进程的()阶段。

A.初步确立

B.探索成形

C.改革调整

D.形成完善

正确答案：C

参考解析：1984年以来，我国银行监管治理随着金融监管体制的演变和监管重点的变化而随时调整、演化，其演变过程可以划分为五个主要阶段，即初步确立阶段、探索成形阶段、改革调整阶段、形成完善阶段、改革完善阶段。其中，改革调整阶段为1998—2003年。2001年上半年，按照“坚持改革，合理分工，管监分离，集中监管”的原则，再次调整内设监管机构和监管职责，单独设立银行管理部门，负责辖内国有独资商业银行、政策性银行、外资银行、股份制商业银行以及金融资产管理公司和邮政储蓄机构的市场准入和退出等管理；对国有商业银行按照被监管行类设立监管部门，负责所在地工行、农行、中行、建行及政策性银行现场检查和非现场监管工作；对非银行金融机构、农村合作金融机构和地方中小金融机构的监管继续延续了部门负责的体制。

[单选题]5.()构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。

A.法律

B.行政法规

C.法律、行政法规

D.部门规章和规范性文件

正确答案：D

参考解析：部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。

[单选题]6.()是我国银行业监管规则体系的基础和主干。

A.法律

B.行政法规

C.部门规章

D.法律、行政法规

正确答案：D

参考解析：法律、行政法规是我国银行业监管规则体系的基础和主干。

[单选题]7.()标志我国银行业监管工作进入了新阶段。

A.建立中国证券业监督管理委员会

B.建立中国人民银行

C.建立中国银行业监督管理委员会

D.建立中国银行业法律制度

正确答案：C

参考解析：建立中国银行业监督管理委员会是深化金融改革、加强金融监管、完善金融市场体系、促进我国金融业更好地应对加入世界贸易组织挑战的一个重大举措，标志我国银行业监管工作进入了新阶段。

[单选题]8.《中华人民共和国外资银行管理条例》是银行业监管规则体系中的()。

A.法律

B.行政法规

C.部门规章

D.规范性文件

正确答案：B

参考解析：银行业监管的行政法规主要包括《中华人民共和国外资银行管理条例》等，其中规定了外资银行同样需要接受国务院银行业监督管理机构的监管以及来自中国人民银行的监督检查等要求。

[单选题]9.我国的银行监管在改革调整阶段，以下选项中不属于监管运行机制的突出特点是()。

A.增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用

B.改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局

C.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离

D.监管部门之间“各自为战”的现象较为突出

正确答案：A

参考解析：我国的银行监管在改革调整阶段，监管运行机制有三个突出特点：一是改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局，按照内外一致、全程监管的原则，集中履行对银行业日常监管职责。二是对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离，把制定监管政策、行政管理与非现场监管、现场检查职责分开，分别由不同的部门负责。三是由于没有设立专门的协调、再监督部门，监管部门之间“各自为战”的现象较为突出。

[单选题]10.从监管操作角度看，市场约束的具体表现形式之一就是()。

A.维护金融市场正常运行

B.建立完善的法律体系

C.建立良好