银行企业资产证券化合同.docx

银行企业资产证券化合同

甲方（发起企业）：

公司名称：[企业名称]

法定代表人：[企业代表姓名]

地址：[企业地址]

联系电话：[企业联系电话]

乙方（银行/承销商）：

银行名称：[银行名称]

法定代表人：[银行代表姓名]

地址：[银行地址]

联系电话：[银行联系电话]

鉴于甲方有通过资产证券化融资的需求，乙方具备开展资产证券化业务的能力和资质，双方经友好协商，就企业资产证券化事宜达成如下合同：

一、资产证券化概述

1.本次资产证券化的基础资产为甲方合法拥有的[具体描述基础资产，如特定的应收账款、租赁债权等]。

2.资产证券化的目的是通过将基础资产打包出售给特殊目的载体（SPV），再由SPV发行资产支持证券，为甲方实现融资。

二、各方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.有权按照本合同约定获得资产证券化融资款项。

2.负责提供真实、准确、完整的基础资产信息和相关文件资料。

3.配合乙方及其他中介机构进行尽职调查、资产筛选、文件准备等工作。

4.在资产证券化存续期间，按照约定履行对基础资产的管理和服务义务，如及时催收款项、通知债务人等。

5.遵守资产证券化相关法律法规和本合同约定，不得从事损害投资者利益的行为。

（二）乙方权利与义务

1.有权按照本合同约定收取承销费用及其他相关费用。

2.负责组织资产证券化的方案设计、申报审批、承销发行等工作。

3.对基础资产进行尽职调查，确保基础资产的真实性、合法性和有效性。

4.协助甲方选择合适的特殊目的载体（SPV），并协调各方关系。

5.在资产证券化存续期间，履行信息披露义务，及时向投资者和监管机构报告资产证券化的进展情况和重大事项。

三、资产支持证券的发行与销售

1.乙方作为承销商，负责资产支持证券的发行与销售工作。发行方式可以为公募或私募，具体根据实际情况确定。

2.资产支持证券的发行价格、利率、期限等条款由双方协商确定，并在发行文件中明确。

3.乙方应采取合理的销售策略，确保资产支持证券能够顺利发行，并最大限度地保护投资者利益。

四、融资款项及费用支付

1.甲方通过资产证券化获得的融资款项为[具体金额]元。融资款项的支付方式和时间按照发行文件的约定执行。

2.甲方应向乙方支付承销费用、托管费用、律师费用、评级费用等相关费用。费用的具体金额和支付方式在本合同附件中明确。

五、风险揭示与防范

1.双方应充分认识到资产证券化业务的风险，包括但不限于信用风险、市场风险、法律风险等。

2.甲方应采取有效的风险防范措施，如加强基础资产管理、建立风险准备金制度等。

3.乙方应协助甲方进行风险评估和风险管理，提供专业的意见和建议。

六、违约责任

1.若一方违反本合同约定，应承担违约责任，向对方支付违约金[具体金额]。

2.若因一方违约给对方造成损失的，违约方应承担赔偿责任。损失包括但不限于直接损失、间接损失和可得利益损失。

七、争议解决

本合同在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

八、其他条款

1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

2.本合同附件为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。

甲方（盖章）：__________________

法定代表人（签字）：____________

签订日期：______年____月____日

乙方（盖章）：__________________

法定代表人（签字）：____________

签订日期：______年____月____日