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2024年国开(电大)《个人理财》形考任务
辅导资料(含答案)
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.下列理财目标中属于长期目标的是()。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场
2.若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取
()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配
置
3.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金
4.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后,仍然不能交纳保险费的,保
险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是()。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销
5.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。
A.40%B.30%C.20%D.10%
6.在我国多层次的养老保险体系中,()可称为第一层次,也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最
低生活保障
7.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征
8.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。
A.8%B.10%C.15%D.20%
9.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期
短,资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品
10.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是()
A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业
B.要投资资源垄断型行业
C.要有足够的耐心
D.要投资易了解、前景看好的企业
11.上海利率即上海银行间同业拆放利率,缩写为()
A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR
12.假设1美元=88.25日元,当日元汇价下跌10点,1美元=()日元
A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25
13.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括:()
A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬
B.将福利纳入工资、薪金中集中发放
C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化
D.试行年薪制
14.按照规定,信托理财起点一般在()以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元
15.信托关系当事人不包括()
A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人
16.社会上养老退休金的层次很多,其中()起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险
17.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()
A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线
18.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()
A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入者>失业者
B.根据置业状况,自宅无房贷>无自宅>投资不动产
C.根据家庭负担,未婚>双薪无子女>单薪有子女
D.根据投资知识,有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在
校生
19.日K线图中包含四种价格,即()
A.开盘价、收盘价、最低价、中间价
B.收盘价、最高价、最低价、中间价
C.开盘价、收盘价、最低价、最高价
D.开盘价、收盘价、平均价、最低价
20.下列关于投资者风险承受能力的说法,不正确的是()
A.不同人的风险承受能力不同
B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人
C.投资期限越长,风险承受能力越强
D.长期财务目标弹性越大,风险承受能力越弱
二、多选题(15题)
21.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品?()
A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债
22.根据组织形式的不同,基金可分为()
A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金
23.以下关于境内外资银行的说法中正确的是:()
A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务
B.外资银行的理财产品种类不多,但设计较为合理
C.外资银行收费较高
D.外资银行收费较低廉
24.保险理财产品税收筹划的方式包括:()
A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养
老保险计划
25.在现金、消费和债务管理中,家庭紧急预备金的储存形式包括()。
A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基
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