2023年银行从业资格-个人理财(初级)考试备考题库附带答案2.pdfVIP

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2023年银行从业资格-个人理财（初级）考试备考

题库附带答案

题目一二三四五六总分

得分

第1卷

一.全考点押密题库(共50题)

1.(多项选择题)(每题1.00分)

大额可转让定期存单（CDs）是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。下列关于其说法正

确的有（）。

A.不记名

B.不能提前支取

C.可以在二级市场上流通转让

D.利率一般比同期限定期存款的利率高

E.利率有固定的，也有浮动的

正确答案：A,B,C,D,E,

2.(单项选择题)(每题0.50分)

“摘走最好的果子”主要体现合伙制私募基金设立的条款清单中（）要点。

A.收益分成

B.联合投资机会

C.投资限制

D.关键人条款及继承问题

正确答案：B,

3.(多项选择题)(每题1.00分)下列因素中，（）将会使债券的发行利率提高。

A.债券的期限长

B.债券有担保

C.债券发行机构的信誉高

D.债券发行机构面临的市场风险较大

E.债券附有可转换成股票的条款

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正确答案：A,D,

4.(单项选择题)(每题0.50分)下列关于个人理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。

A.商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益

测算报告

B.商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产

品介绍材料和宣传材料

C.商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料

和宣传材料，个人理财业务部门必须对以上材料重新编写

D.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，明确界定双方的权利与义

务，划分相关风险的承担责任和转移方式

正确答案：C,

5.(单项选择题)(每题0.50分)适合于风险承受能力强、追求髙投资回报的投资者的基金是（）。

A.成长型基金

B.收入型基金

C.货币市场型基金

D.混合型基金

正确答案：A,

6.(单项选择题)(每题0.50分)

个人理财最早在（）兴起并首先成熟。

A.英国

B.美国

C.德国

D.中国

正确答案：B,

7.(多项选择题)(每题2.00分)

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的()后，再评

估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。

A.兴趣爱好

B.风险承受能力

C.财务状况

D.投资目的

E.投资经验

正确答案：B,C,D,E,

8.(多项选择题)(每题2.00分)

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列关于单一投资者购买商业银行发行的理财产品，以下

说法正确的是（）

A.混合类私募理财产品起点金额不能低于40万元

B.权益类私募理财产品起点金额不得低于50万元

C.公募理财产品销售起点金额不得低于5万

D.风险收益类理财产品起点金额不得低于30万元

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E.公募理财产品销售起点金额不得低于1万元

正确答案：A,E,

9.(单项选择题)(每题0.50分)房地产的投资方式不包括（）。

A.房地产购买

B.房地产租赁

C.房地产信托

D.房地产抵押

正确答案：D,

10.(判断题)(每题1.00分)研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期

政府债券是无风险的。（）

正确答案：B,

11.(单项选择题)(每题0.50分)关于保险兼业代理人，下列说法错误的是()。

A.保险兼业代理人可以同时从事自身业务和