2024年理财规划师基础知识各章练习题答案解析.doc

【理财规划师基础知识】各章练习題答案解析（1-8章）

第一章理财规划基础（.10.01修订）

一、单项选择題

1．家庭与事业形成期的理财优先次序是（）。

A．消费支出规划、現金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

B．保险规划、現金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

C．現金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、保险规划、子女教育规划

D．子女教育规划、保险规划、現金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划

【答案】A,【页码】P13,【考点】不一样生命周期不一样家庭类型的理财规划

2．如下不属于个人财务安全衡量原则的是（）。

A．与否有稳定充足收入

B．与否购置了合适保险

C．与否享有社会保障

D．与否有遗嘱准备

【答案】D，【页码】P6,【考点】家庭财务安全的8个指标

3．家庭与事业成長期的理财优先次序是（）。

A．保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、現金规划；税收筹划

B．現金规划；保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、税收筹划

C．子女教育规划；現金规划；保险规划、投资规划；养老规划、税收筹划

D．子女教育规划；保险规划、投资规划；养老规划、現金规划；税收筹划

【答案】D，【页码】P13,【考点】不一样生命周期不一样家庭类型的理财规划

4．退休前期的理财优先次序為（）。

A．退休规划、投资规划、税收筹划、現金规划、财产传承规划

B．财产传承规划、退休规划、投资规划、税收筹划、現金规划

C．投资规划、現金规划、财产传承规划、退休规划、税收筹划

D．税收筹划、現金规划、财产传承规划、退休规划、投资规划

【答案】A，【页码】P13,【考点】不一样生命周期不一样家庭类型的理财规划

5．平常生活储备重要是為了（）。

A．应付家庭重要劳动力由于失业或者其他原因失去劳动能力，或者由于其他原因失去收入来源的状况下，保障家庭的正常生活

B．应对客户家庭由于重大疾病、意外劫难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，防止某些重大事故对家庭短期的冲击

C．应对客户家庭的亲友出現生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备

D．保留一部分現金以利于及時投资股票、债券等

【答案】A，【页码】P9,【考点】現金保障优先的原则

6．基本的家庭模型有三种，如下不属于这三种家庭模型的是（）。

A．青年家庭

B．中年家庭

C．老年家庭

D．壮年家庭

【答案】D，【页码】P12,【考点】家庭模型

7．下列有关理财规划环节对的的是（）。

A．建立客户关系、搜集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实行理财计划、持续理财服务

B．搜集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实行理财计划、持续理财服务

C．建立客户关系、搜集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实行理财计划、持续理财服务

D．建立客户关系、分析客户财务状况、搜集客户信息、制定理财计划、实行理财计划、持续理财服务

【答案】A，【页码】P19,【考点】理财规划流程

8．下列违反客观公正原则的是（）。

A．理财规划师以自已的专业知识进行判断

B．理财规划过程中不带感情色彩

C．由于是朋友，因此在财务分派规划方案中对其偏袒

D．对于执业过程中发生的或也許发生的利益冲突应随時向有关各方进行披露

【答案】C，【页码】P27,【考点】理财规划师职业道德准则之二客观公正原则

9．非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（）。

A．取消其理财规划师资格

B．终身不得执业

C．不得再次参与理财规划师职业资格考试

D．罚款

【答案】D，【页码】P32,【考点】行业自律机构的制裁措施

10．（）是整个理财规划的基础。

A．风险管理理论

B．收益最大化理论

C．生命周期理论

D．财务安全理论

【答案】C【页码】P11,【考点】个人理财规划的概念

11．青年家庭理财规划的关键方略是（）。

A．防守型

B．攻守兼备型

C．攻打型

D．无法确定

【答案】C，【页码】P10,【考点】家庭类型与理财方略相匹配

12．理财规划的必备基础是（）。

A．做好現金规划

B．做好教育规划

C．做好税收筹划

D．做好投资规划

【答案】A，【页码】P14,【考点】現金规划的重要性

13．在下列理财工具中，（）的防御性最强。

A．固定收益证券

B．股票

C．期货

D．保险

【答