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2024国开《个人理财》形考任务辅导资料(含
答案)
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征
2.黄金期货的交易单位为1手等于()
A.1克B.10克C.100克D.1000克
3.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为
13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为:()
A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%
4.比较适合退休养老理财的渠道不包括:()
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
5.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。
A.40%B.30%C.20%D.10%
6.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的()
A.5%B.7%C.10%D.15%
7.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假
8.下列表述中,最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险,追求高收益
B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险
C.风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益
D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力
9.在各种类型的证券投资工具中,()具有最高的投资风险,但投资的回
报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
10.根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少
年才能增值为20万元?()
A.25年B.15年C.18年D.24年
11.下列()不是指数基金的优点?
A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税
12.下列几组投资产品中流动性最差的是()
A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债
券D.外汇、股票、基金
13.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品
14.上海利率即上海银行间同业拆放利率,缩写为()
A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR
15.信托可以将财产的所有权与()分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权
16.经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投
资于()行业
A.房地产B.建材C.汽车D.电力
17.一般来说,在面对通货膨胀压力的情况下,()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄
18.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期
短,资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品
19.寿险中,要求投保人在()必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
20.日K线图中包含四种价格,即()
A.开盘价、收盘价、最低价、中间价
B.收盘价、最高价、最低价、中间价
C.开盘价、收盘价、最低价、最高价
D.开盘价、收盘价、平均价、最低价
二、多选题(15题)
21.保险理财产品税收筹划方式包括:()
A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养
老保险计划
22.保险具有()功能。
A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理
23.家庭生命周期可以分为()阶段。
A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期
24.进行理财规划时资产配置的策略包括:()
A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法
25.委托交易品种主要包括:()。
A.股票B.债券C.基金D.国债回购
26.收藏书画艺术品应该掌握的要点有:()
A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作
品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识
27.根据组织形式的不同,基金可分为()
A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金
28.影响应纳税额通常有()因素。
A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数
29.契税的纳税筹划方式包括:()
A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算
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