2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理精选试题及答案一.pdfVIP

2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理

精选试题及答案一

单选题（共45题）

1、内部控制的第一类目标针对企业的基本业务目标，下列属于第一类目标的是

（）。

A.盈利目标

B.中期财务报表

C.业绩公告

D.简要财务报表

【答案】A

2、（2019年真题）利用清单法识别声誉风险中，属于市场风险的风险因素是

（）。

A.内外勾结欺诈

B.跨国投资账面损失扩大

C.经常遭到监管处罚

D.地震造成营业场所损失

【答案】B

3、某银行用1年期存款作为1年期贷款的融资来源，存款按照伦敦银行同业拆

借利率每月重新定价一次，而贷款则按照美国国库券利率每月重新定价一次，

在这种情况下，该银行最容易引发的利率风险是()。

A.重新定价风险

B.收益率曲线风险

C.基准风险

D.期限错配风险

【答案】C

4、对于资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率未达到第二支柱资

本要求，但均不低于各级资本要求最低要求的商业银行，银监会可以采取一些

预警监管措施。下列不属于这些监管措施的是（）。

A.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈

B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划和限期达标计划

C.下发商业银行资本管理存在的问题、拟采取的纠正措施和限期达标意见等的

监管意见书

D.限制或禁止商业银行增设新机构、开办新业务

【答案】D

5、（）根据委托或授权对商业银行进行审计时应出示委托授权书。

A.外部审计机构

B.内部审计机构

C.银监会派出机构

D.国资委派出机构

【答案】A

6、下列关于杠杆率说法正确的是（）。

A.杠杆率=(一级资本-一级资本扣减项)／调整后的表内外资产余额，不低于

1％

B.杠杆率=(一级资本-一级资本扣减项)／调整后的表内外资产余额，不低于

2％

C.杠杆率=(一级资本-一级资本扣减项)／调整后的表内外资产余额，不低于

4％

D.杠杆率=(一级资本-一级资本扣减项)／调整后的表内外资产余额，不低于

5％

【答案】C

7、在风险偏好指标选取中，()是指指标设置要反映银行主要利益相关者的期

望，并覆盖银行经营中面临的主要风险。

A.全面性

B.重要性

C.及时性

D.合规性

【答案】A

8、（2019年真题）商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头10，日

元多头20，欧元多头30，英镑多头40，美元空头50，则使用短边法确定的总

敞口头寸为（）。

A.150

B.90

C.30

D.60

【答案】B

9、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。

A.利用金融衍生品对冲市场风险

B.对总交易头寸或净交易头寸设定限额

C.利用经济资本配置限制高风险业务

D.采用自我评估法评估交易风险和预期损失

【答案】D

10、下列关于企业现金量分析的表述，不正确的是（）。

A.企业在开发期和成长期可能没有收入，现金流量一般是负值

B.企业成熟期销售收入增加，净现金流量为正值并保持稳定增长

C.对企业的短期贷款首先应考虑该企业的筹资能力和投资能力

D.对企业的中长期贷款要分析未来能否产生足够的现金偿还贷款本息

【答案】C

11、()是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。

A.健全的内部控制体系

B.完善激励约束机制

C.完善的公司治理

D.以上都正确

【答案】A

12、下列不属于记人交易账户的头寸应当满足的要求的是(?)。

A.具有经高级管理层批准的书面头寸／金融工具和投资组合的交易策略

B.具有明确的头寸管理政策和程序，包括设置头寸限额并进行监控

C.交易头寸至少应逐月按照市场价值计价

D.具有明确的、与银行交易策略一致的监控头寸政策和程序

【答案】C

13、实现银行账户利率风险控制的方法不包括()。

A.表内方法

B.表外方法

C.表内与表外相结合

D.风险资本限额

【答案】C

14、下列关于留置的说法，不正确的是()。

A.留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同

B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费

用，但不包括实现留置权的费用

C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合