2024年反洗钱阶段性自测题参考.pdfVIP

1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠

道，确保发觉的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对

2.反洗钱是一项需要自上而下推进开展才能确保实效的合规工作，高管人员予以反洗钱

工作的支持和指引是营造良好内控环境的核心原因之一。对

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺乏的要素之一，详细来讲重要包括哪

些?ABCDE

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内控重要的认识和态度

E.领导层对管理内控制度采取的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对

6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目标是对自身金融业务中也许出现的洗钱风险

进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达成的目标并不一致错

7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实行到管理、监督的一个完整的运行机制

对

8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD

A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要

C.保障金融业安全的基础

D.金融机构参加国际竞争的前提条件

9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC

A.确保国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的落实执行

B.确保将洗钱风险控制在要求的范围之内

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保将洗钱风险控制在最低

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参加国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤

其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出

去”对

11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错

12.反洗钱内部制度应当具备权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对

13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出

发点，充足考虑各个业务步骤潜在的风险，通过适当的程序、措施防止和减少风险对

14.建立反洗钱内部控制机制的基本标准有哪些?ABCD

A.全面性标准

B.审慎性标准

C.有效性标准

D.相对独立性标准

1-2

1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD

A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C.反洗钱内控制度必须能够发觉和识别可疑交易

D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错

3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构

整体风险控制的有机组成部分对

4.反洗钱内部审计是金融机构及时发觉和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有

效伎俩和保障措施对

5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发觉客户是否被列入制裁性

名单、高风险名单或政治敏感人物名单对

6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实

质不可疑的交易错

7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不一样的工作，相互独立而不联系，在对可疑交

易分析时能够不参考客户身份识别所取得的信息错

8.金融机构反洗钱合规管理部门能够负担内部审计监督的职责错

9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易统计等均应必威体育官网网址对

10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可依照自身情况决定是否开展

此项工作错

11.有关金融机构反洗钱培训对象说法如下正确的是?ADE

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接收培训，高级管理层不接触详细业务不需要培训

D.反洗钱培训应针对不一样对象提供分层次的培训

E.培训的对象是金融机构的全体人员

12.反洗钱内部审计包括哪些步骤?ABCD

A.检查发觉问题

B.通报问题

C.跟踪整治

D.责任认定

13.如下