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2024国开(电大)本科《个人理财》形考任
务
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.下列金融市场中,()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
2.若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取
()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配
置
3.在我国多层次的养老保险体系中,()可称为第一层次,也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最
低生活保障
4.信托关系当事人不包括()
A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人
5.根据生命周期理论,个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富
B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险
C.愿意承担一些高风险投资
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强
6.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假
7.开放式基金的日常申购成功与否,投资者可以()工作日后向基金销
售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+7
8.根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少
年才能增值为20万元?()
A.25年B.15年C.18年D.24年
9.保险人对人身保险的保险费,()用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定
10.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为
13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为:()
A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%
11.按照我国基金管理办法规定,基金投资组合中每个基金投资于股票、
债券的比例不能少于其基金资产总值的()
A.70%B.80%C.90%D.100%
12.在各种类型的证券投资工具中,()风险相对较小,投资回报率也相
对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
13.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不适合的是()
A.家庭衰老期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
14.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期
15.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后,仍然不能交纳保险费的,保
险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是()。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销
16.寿险中,要求投保人在()必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
17.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金
18.以下不能成为信托财产的是:()
A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权
19.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()
A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线
20.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。
A.8%B.10%C.15%D.20%
二、多选题(15题)
21.按照保险标的不同,保险可以分()
A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险
22.家庭生命周期可以分为()阶段。
A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期
23.个人理财目标有以下几方面的特征:()
A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性
24.在间接标价法下,外国货币量增加,表示()。
A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值
25.“社会保障三大支柱”包括:()
A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄
26.个人理财策划师职业的特点包括:()
A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划
师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产
27.房产税的纳税筹划方式包括:()
A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资
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