考试题库：案防试题.pdfVIP

考试题库：案防试题

考试题库：消保及案防试题

单选题：

1、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。

A6小时以内

B12小时以内

C24小时以内

D48小时以内

2、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均

应体现（B）的要求。

A制度先行于业务

B内控优先

C发展是根本，管理是保障

D合规人人有责

3、根据监管规定，说法不正确的是:（C）

A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案

嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法

处理

B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真

相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理

客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常

死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级

责任

D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭

露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

4、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）

A枪支弹药

B授权卡

C空白凭证

D查询对账

5、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于

（B）

A行政案件

B刑事案件

C因经济纠纷引起的民事案件

D商业贿赂案件

6、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。

A操作风险

B信用风险

C市场风险

D流动性风险

7、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）

进行。

A监控下

B双人会同下

C会计主管视线范围内

D内库柜员视线范围内

8、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的

是：（B）

A告知客户自己销毁

B当客户面剪角作废，装订入传票

C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

9、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的

工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、

（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A高风险账户

B高风险客户

C高风险部门

D高风险环节

10、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，

三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A款

B密

C印

D单

11、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换

和强制休假制度。

A定期

B不定期

C定期或不定期

D短期

12、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）

A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配

套与联动

B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动

C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

13、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（A）

A100%

B80%

C70%

D60%

14、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，

轮岗期限最长不超过（C）年。

A4

B3

C2

D1

15、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。

A4

B3

C2

D1

16、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同，