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反洗钱题目在线测试

1、以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。（）(2分)[单选题]

*

A、客户重要身份信息发生变更

B、涉及司法机关查询、冻结或扣划

C、涉及权威媒体案件报道

D、客户变更电话号码(正确答案)

2、业务线和分支机构应对所开展的业务、服务、___、渠道，结合客户类型系统全

面地进行洗钱风险评估，并按照风险可控原则建立相应的制度、流程或风险管理措

施。(2分)[单选题]*

A、行业特点

B、产品(正确答案)

C、客户背景

D、绩效要求

3、公司各部门、业务线和分支机构___对本单位反洗钱工作的有效实施负责。(2

分)[单选题]*

A、合规专员

B、负责人(正确答案)

C、反洗钱岗

D、运营总监

4、分支机构受理业务时，如发现客户已被列入公司反洗钱（）名单，则应中止为

客户办理业务，并将有关情况及时向分支机构反洗钱岗与反洗钱联络员报告，反洗

钱联络员应当立即向公司合规部报告。(2分)[单选题]*

A、关注类

B、限制类

C、高风险

D、禁止类(正确答案)

5、各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的

反洗钱培训，每年至少（）次;针对新员工的培训，应在其入职后（）个月内至

少进行1次。当地监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定。(2分)[单选题]

*

A、1,1(正确答案)

B、2,1

C、2,3

D、1,3

6、金融机构及其分支机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责

反洗钱工作的，由国务院反洗钱行政主管部门建议中国银行业监督委员会、中国证

券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会等依法责令金融机构对直接负责的

董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）。(2分)[单选题]*

A、刑事处分

B、行政处分

C、纪律处分(正确答案)

D、经济处罚

7、对于特定的反洗钱违法行为，金融机构的直接负责的董事、高级管理人员和其

他直接责任人员也应当被追究法律责任。（2分）[单选题]*

A、是(正确答案)

B、否

8、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（）(2分)

[单选题]*

A、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）

B、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）

C、中国人民银行法

D、反洗钱法(正确答案)

9、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖

主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）

。(2分)

1、公安机关

2、金融机构上一级机构

3、中国人民银行当地分支机构

4、金融机构总部[单选题]*

A、1，4

B、2，3

C、1，2

D、1，3(正确答案)

10、金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督

、检查。（）(2分)[单选题]*

A、正确(正确答案)

B、错误

11、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱(，设立反洗钱专门机构或)

者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人

员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。(2分)[单选题]*

A、操作规程

B、工作指引

C、内部控制制度(正确答案)

D、内部评估机制

12、《中华人民共和国反洗钱法》通过于（）。(2分)[单选题]*

A、2006年10月31日(正确答案)

B、2007年10月31日

C、2007年1月1日

D、2006年1月1日

13、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（）举报。(2分)[单选题]*

A、中国证劵业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

B、中国人民银行或者检查机关

C、反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)

D、上级主管单位或者所在单位领导

14、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原

则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相

应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易

的实际受益人。(2分)[单选题]*

A、客户至上

B、控制风险

C、盈利最大化

D、了解你的客户(正确答案)

15、以下哪个机构为公司合规管理的领导机构。（）(2分)[单选题]*

A、董事会(正确答案)

B