国际贸易惯例与规则（第三版）第二十五章 备用信用证及惯例.pptVIP

1 第二十五章备用信用证及惯例 与跟单信用证相比，备用信用证具有广泛的适用性。从全世界范围看，备用信用证的业务量远远地超过跟单信用证，但同时备用信用证也在国际贸易领域中得到越来越多的应用。近年来，中国企业已经开始接到国外依据?国际备用证惯例?〔ISP98〕开立的备用信用证。因此，了解和研究备用信用证及其惯例对开展国际经贸活动具有重要的现实意义。

2 一、备用信用证的历史沿革 目前，国内外学者一般认为，备用信用证产生于美国。1879年美国联邦法律明文禁止美国银行为其客户提供担保。之后，美国大多数州法律也都规定银行无权替其客户开立保函。为了躲避法律规定，美国的许多银行便采用备用信用证来取代担保。但这一做法在美国曾引起法律界和银行业的广泛争议，最终备用信用证得到美国法律的认可。

3 二、备用信用证的种类 从目前备用信用证使用的状况看，主要有充当担保工具和充当支付手段两大类型的备用信用证。但鉴于备用信用证多数情况下作为担保工具，因此备用信用证可定义为：备用信用证是依照第三方〔开证申请人〕的请求，由担保人或开证人向另一方〔受益人〕开立的，规定在申请人不履行有关合同时，担保人或开证人承担第一性付款责任的一种信用证。

4 备用信用证作为一种金融创新工具，在实践中使用的范围很广，因而其种类也较多，通常以使用目的来划分其种类。ISP98在其前言中，根据在根底交易中备用信用证的不同作用，以及一些不一定涉及备用信用证自身条款的其他因素，对备用信用证进行了描述性分类，共分为八种类型，它们分别是：

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6 三、备用信用证的特点 ISBP98在其第1.06条〔NatureofStandbys〕指出，备用信用证开立后即构成一项独立的、不可撤销的、具有单据性和约束力的承诺，且无需如此说明。〔一〕备用信用证的独立性〔Astandbyisanindependentundertaking〕〔二〕备用信用证的不可撤销性〔Astandbyisanirrevocableundertaking〕〔三〕备用信用证的强制性〔Astandbyisabindingundertaking〕(四)备用信用证的单据性〔Astandbyisadocumentaryundertaking〕

7 四、备用信用证的应用 备用信用证从最初的美国银行作为替其客户担保的替代形式开展到现在，其应用范围十分广泛，不仅包括在贸易领域中使用，更是扩大到几乎所有经济领域都可以使用。只要某人对他人承担一项义务，假设他人认为该某人的承诺缺乏以为自己提供足够的平安保障，那么可以使用备用信用证。在备用信用证下，由开证人作出承诺，在申请人未能履行其义务时，凭受益人开立的汇票和有关申请人未履行义务的证明，向受益人支付信用证规定的金额。由此可见，备用信用证几乎与银行担保具有相同的功能。

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9 〔二〕非贸易交易中备用信用证的应用 实际上备用信用证在非贸易交易中的应用更为广泛。〔1〕投标中可使用备用信用证。〔2〕履约担保时可使用备用信用证。〔3〕资金融通担保时可使用备用信用证。〔4〕押汇担保时可使用备用信用证。

10 五、备用信用证与跟单信用证的区别 备用信用证既然可以适用UCP，那么必然与跟单信用证有相似之处，如两者均属银行信用，开证银行或开证人都承担第一性付款责任；两者都是独立于根底合同之外的自足文件；两者都以受益人提示规定的单据为付款条件等。但毕竟它们是两种不同的信用证，因此也存在着不同之处。

11 〔一〕适用范围不同 〔二〕在贸易中的作用不同 〔三〕开证银行或开证人的责任不同 〔四〕使用信用证的目的不同 〔五〕开立信用证的主体不同 〔六〕信用证要求的单据不同 〔七〕信用证的转让不同

12 六、备用信用证的国际惯例：ISP98 国际商会第590号出版物，即?国际备用证惯例?〔ISP98〕于1999年1月1日起开始实施。ISP98由前言和规那么两局部组成，前言主要介绍了制定备用信用证的理由，对备用信用证进行了描述性分类，并从整体上描述了ISP98与UCP及?联合国独立保证与备用信用证公约?的关系。ISP98规那么局部共包含10条89款。 以下就ISP98的主要内容予以论述。

13〔一〕总那么〔GeneralProvisions〕ISP98总那么包括“范围、适用、定义及规那么解释〞、“一般原那么〞和“定义〞三个局部。1.惯例的范围与适用〔ScopeandApplication〕2.惯例与法律及其他规那么的关系〔RelationshiptoLawandOtherRules〕3.惯例的解释原那么〔InterpretativePrinciples〕4.惯例的效力〔EffectoftheRul