2024年度国家开放大学(电大)《个人理财》形考题库.pdf

2024年度国家开放大学（电大）《个人理财》

形考题库

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对

较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

2.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

3.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

4.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

5.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

6.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

7.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回

报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

8.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

9.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

10.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

11.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

12.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

13.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在

校生

14.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

15.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

16.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

17.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

18.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人

的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

19.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

20.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

二、多选题(15题)

21.收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）

A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作

品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识

22.家庭的生命周期是指()的整个过程。

A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期

23.个人外汇买卖的风险主要有（）

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

24.债券按实物形态区分为哪几种?（）

A.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券

25.投资型保险产品具有()功能。

A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价

26.资产配置的步骤包括:（）

A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少

B.选择时机，即在什么时候完成投资组合