华福证券（李宁）：智能时代证券业务系统发展趋势-19正式版-WN8.doc

智能时代证券业务系统

发展趋势

李宁华福证券首席信息官

1939年8月2日，爱因斯坦出于对人类

命运的极大关注，应其他几位科学家的

请求，写信建议美国务必抢在德国之前

制造出原子弹。

证券行业经营环境

国际对抗和地缘冲突行业整体营收压力行业监管日趋规范证券行业并购重组人工智能等新技术

证券行业商业模式

金融

投资融资

工具

业务可为思路

在各环节中利用、创造各类金融工具和协议，寻找风险经营收入、控制各类成本。

科技可为思路

在各环节中用高性价比科技手段提高经营效率、剥离熵源，通过控制成本提高业务竞争力。

证券业务系统发展趋势

从大

未来不清晰

经营压力

注重治理业务优先

转变为

被动响应主动赋能

新技术发展

平台思路精创思路

AI处于春秋时代

高科技赋能效率

增加有效业务动作周转率

从大型到小创--表现形式

组织创新

内嵌+联系

信息系统

预算分工

小创项目

业务侧+战略侧

从大型到小创的

3种表现形式

从大型到小创--案例展示

个性化推荐系统提高用户活跃度和交易量增强用户信任和满意度

问题背景解决方案工作亮点应用创新

?基金市场受用户青睐?个性化推荐?提高销售转化率

?提升便捷性

?用户基金选择困难?四层过滤机制?提高客户选基体验

?增强活跃度

?经济效益

?信任度提升

从大型到小创--避坑经验

加强项目精细化管理，避免前

嵌科技资源失控和小黑工现象当业务说不清楚目的和需求

时，避免迎合不合理诉求避坑经验

加强信息安全防护，小而美也要

行致稳

从纵向到横向--背景和目标

从纵向到横向，和“从大到小”趋势是互补

维度，目的是适配新一代高质量发展的业务

模式。这个发展趋势的核心思想是通过下一

代治理技术，为证券公司内跨业务域

序号项目名称牵头申报单位联合申报单位

协同、证券上下游生态间互补商机

奠定基础，从而支撑证券公司业务实现

内外双循环。

1

2

中国银联股份有限

基于隐私计算和区

国泰君安证券股

公司、上海银行股

块链的财富管理数

份有限公司

份有限公司

字化精准服务项目

交通银行股份有限

基于隐私计算的银

公司、蓝象智联

海通证券股份有

行证券风险信息共

（杭州）科技有限

限公司

享平台公司拟

从纵向到横向--表现形式

智能联合体

公允区块链

从纵向到横向--案例展示

华福证券“同舟”机构业务智能服务体系

从纵向到横向--避坑经验

“一切服务业务，可根据实际情况综

合评估各类横向方案的效率“。

有些项目采用既有的微服务架构也可以收到很

好的项目成效，而有些项目采用RPA+OCR方式

综合经济效益和扩展性则更好。

从数字到数智--背景和目标

华福AI中台系统架构图

模式计算

意识计算

（近似解）

（暂无解）

意图计算

策略计算

（模糊解）

（精确解）

从数字到数智--表现形式

组织架构项目尝试国产算力池

团队文化上下游技术

专设创新研究团队、闭精细化管理、注重考核严格立项流程、从业务场景创新需国产AI算力是必环工作流程产出、包容、鼓励

胜利走向胜利要多种前沿技术经之路

从数字到数智--案例展示

识别问题意图，便捷查询

挂载数据库，回答有依据

智能生成答案，交互友好

从数字到数智--避坑经验

高价值数据+高适配

场景+高配套算力

01

03

技术风险治理

02

一切围绕业务

证券业务系统发展趋势