银行业专业实务《个人理财》第六次训练试卷（附答案和解析）.pdfVIP

银行业专业实务《个人理财》第六次训练试卷（附答案和

解析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、以下关于债券的分类不正确的是（）。

A、按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券等

B、按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和零

息债券等

C、按募集方式可分为公募债券和私募债券等

【参考答案】：B

【解析】：零息债券不属于按利息的支付方式分类。

2、资产配置组织模型中（）资产结构属于“赌徒”型的资产配置。

A、哑铃型

B、纺锤型

C、梭镖型

【参考答案】：C

【出处】2014年上半年《个人理财》真题

【解析】在梭镖型资产结构中，几乎没有什么低风险的保障资产与中风

险的理性投资资产，几乎所有的资产全部放在了高风险、高收益的投资市场

与工具上，属于“赌徒”型的资产配置。

3、对于保证收益理财计划，风险提示的内容应包括的语句是（）。

A、本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分

认识投资风险，谨慎投资

B、本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分

认识投资风险，谨慎投资

C、本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确指明的收益，您应充分

认识投资风险，谨慎投资

【参考答案】：B

【出处】2014年下半年《个人理财》真题

【解析】对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的

内容至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承

诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

4、下列不属于银行理财师的职业道德要求的是（）。［2009年10月真

题］

A、平等自愿

B、正直守信、客观公正

C、勤勉尽职、专业胜任

【参考答案】：A

【解析】：我国银行理财师的职业道德要求可以总结为：遵纪守法、保

守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。

5、保险产品具有其他投资理财工具不可替代的（）功能。［2013年11

月真题］

A、套利

B、保障

C、投资

【参考答案】：B

【解析】：目前集健康保障、养老、教育、意外伤害保障、财富传承、

储蓄投资等功能于一身的保险产品、组合及规划受到越来越多客户的青睐。

保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的财富保障、税负

减免和财富传承功能。

6、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是（）。

A、平衡型基金

B、上市高科技股票

C、债券

【参考答案】：A

【解析】：平衡型基金的资产构造既要获得一定的当期收入，又要追求

组合资产的长期增值。对于年轻的风险规避者来说，BC两项风险太大，不适

合风险规避者投资；D项安全性好，但是盈利性较差，不适合年轻的投资者。

7、商业银行开展个人理财业务存在（）情形的，其直接责任人将可能被

追究刑事责任。

A、未按规定进行风险揭示和信息披露

B、提供虚假的成本收益分析报告

C、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

【参考答案】：C

【出处】2014年下半年《个人理财》真题

【解析】商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管

理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办

法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行

处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行

或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立

了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；

③泄露或不当使用客户个人资

8、下列选项中，属于客户财务信息的是（）。

A、客户工作状况

B、客户储蓄情况

C、客户社会关系

【参考答案】：B

9、（）是理财行业和理财师职业发展的有力保证。

A、合格的技能培训

B、职业道德要求

C、丰富的工作经验

【参考答案】：B