银行客户管理客户信息管理(优质文档2圆).docx

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客户信息管理（1000-1499）

客户信息管理是指，在新综合业务系统中以客户号作为客户唯一标识构建客户信息数据库，并以客户号为线索对客户交易的信息进行统一归集管理，从而实现帐户信息的客户化管理，便于对客户进行价值分析和评价，为全行的业务拓展提供基础数据。

一、基本定义：

1、客户号。每个客户在系统内都有唯一标识——客户号，客户号暂定为8位，通过客户号将一个客户在系统内的所有信息联系在一起，实现数据信息统一归集管理。

2、“客户”包括：对私客户、对公客户、金融机构客户（包括国际业务的代理行）。

3、对公客户。对公客户以其机构代码为唯一标识，对公客户号与企业标识代码或事业单位标识代码一一对应（主要以企业代码，事业单位标识代码）。

4、对私客户。对私客户以其证件号码为唯一标识，对私客户号与客户的证件种类和证件号码一一对应（主要以身份证号码）。

5、金融机构客户。

6、客户信息包括：客户基本信息、客户辅助信息、客户扩展信息，和客户帐户信息以及结算交易信息等。

（1）对公和对私客户基本信息是在客户开户时或开户前由营业网点柜员手工建立，事后经授权可以修改、增加、删除客户基本信息中的有关内容。

（2）客户辅助信息资料以及客户基本信息中的有些内容由客户经理或业务经理等相关业务部门的人员建立，并由相关业务部门人员维护。

（3）客户扩展信息是在上述客户信息不能满足需要后，由相关业务部门人员，针对特定客户群的信息内容扩展。

7、网上银行、电话银行、信贷系统、个人贷款系统以及中间业务系统等其他业务交易系统的客户号与本系统的客户号保持一致，客户号可以选择用密码管理（无密码管理的客户号不对该客户提供一些需校验客户号的交易功能）。

二、客户号生成流程图

1、对公和对私客户开户。

对公、对私客户开户请求

对公、对私客户开户请求

客户提供

客户提供

客户号

否 是

柜员输入开户要素柜员输入客户号

柜员输入开户要素

柜员输入客户号

系统判断是否已经有客户号系统自动调出客户基本信息

系统判断是否已经有客户号

系统自动调出客户基本信息

否 是

比对并修改变动要素

比对并修改变动要素

显示客户号，显示变动要素，进行修改维护交易，开户。自动生成客户号，之后开户。开户、客户信息维护成功

显示客户号，显示变动要素，进行修改维护交易，开户。

自动生成客户号，之后开户。

开户、客户信息维护成功

2、金融机构客户开户

柜员预先生成金融机构客户客户号

柜员预先生成金融机构客户客户号

生成金融机构客户与客户号对照表

生成金融机构客户与客户号对照表

三、本部分交易的使用流程图

四、交易

1、对私客户号建立（对私客户基本信息建立）

1.1交易代码：1101

1.2交易名称：对私客户号建立

1.3交易权限：（参照对私客户开户权限）

1.4交易说明：本交易用于生成对私客户号，并建立对私客户的基本信息资料。

1.5录入画面

对私客户号建立（1101）

客户种类（参数化）

中文姓名曾用姓名英文姓名

性别（参数化）出生日期

证件种类(参数化)证件号码

发证机关

证件登记地址

证件英文登记地址

客户电话号码传真号码

家庭住址

通讯地址邮政编码

E-Mail地址职业（参数化）

行业（参数化）

利息税税率（参数化）是否石家庄市商业银行股东（参数化）

确定取消

1.6录入项说明

序号

录入项

是否必输项

说明

1

客户种类

是

1-对私，2-对公，3-金融机构，默认为1对私。

2

中文姓名

是

最多容纳8个汉字

3

证件种类

是

①身份证或新户口本②旧户口本③军人士兵证④军官证⑤武警士兵证⑥警官证⑦军人文职干部证⑧武警文职干部证⑨其他军人证件⑩护照（11）港澳台同胞回乡证（12）其他（参数表01）

4

证件号码

是

新户口本输入公民身份编号(而不是户口本号码)

对应各种证件的证件号码长度可以调整。

5

出生日期

是

6

性别

是

1-男，2-女

7

英文姓名

否

8

曾用姓名

否

9

发证机关

否

10

证件登记地址

否

11

英文地址

否

12

客户电话号码

否

13

传真号码

否

14

家庭住址

否

15

通讯地址

否

16

邮政编码

否

15

E-Mail地