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营业部反洗钱模拟考试（101-150题）

101、

下列哪个监管机构，不属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》由中国人民银行会同()解释的监管机构。[单选题]*

A、中国银行保险监督管理委员会

B、中国证券监督管理委员会

C、中国证券业协会(正确答案)

102、

金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后的()个工

作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。[单选题]*

A、10(正确答案)

B、15

C、7

D、3

103、

()负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管和现场检查。(

2分)[单选题]*

A、中国人民银行反洗钱局(正确答案)

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行分支机构

D、当地人民银行

104、可对金融机构进行反洗钱非现场监管的人民银行分支机构不包括()。

[单选题]*

A、中国人民银行总行

B、上海总部分行营业管理部

C、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行

D、中国证券业协会(正确答案)

105、以下说法不正确的是()。[单选题]*

A、

金融机构既要在客户尽职调查工作中采取合理手段识别可疑交易线索，又要在交易

数据的筛选、审查、分析过程中，有意识的运用客户尽职调查的工作成果，提高监

测分析工作的有效性。

B、

金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节，通过合理有效的

操作流程，引导本单位金融从业人员随时随地注意客户、资金和交易是否与洗钱、

恐怖融资等违法犯罪活动有关。

C、

金融机构反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务。可疑交易监测分析的对象不能仅局

限于会计数据，金融机构及其工作人员要全面关注各种情况。

D、

对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理

理由怀疑其涉及的洗钱、恐怖融资的，如没有掌握确凿证据，可不提交可疑交易报

告。(正确答案)

106、

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在()内更新且

没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。[单选题]*

A、一个月

B、半年内

C、一年内

D、合理期限(正确答案)

107、以下哪些机构，不属于《金融机构反洗钱规定》所规定的金融机构()。

[单选题]*

A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；

B、证券公司、期货公司、基金管理公司；

C、保险公司、保险资产管理公司；

D、信息技术研发机构(正确答案)

108、

金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务

时，应实行

严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别()。[单

选题](2分)[单选题]*

A、账户真伪

B、账户账号

C、客户身份(正确答案)

D、客户名称

109、

根据《中信证券反洗钱客户风险评估及分类管理实施细则》要求，公司结合业务实

际，按照风险程度从低到高的顺序将客户反洗钱风险等级分为四级：低风险等级、

中风险等级、高风险等级以及禁止级四个级别。[单选题]*

A、是(正确答案)

B、否

110、

董事会是公司合规管理领导机构，对公司反洗钱内部控制制度的有效实施负责，并

授权反洗钱工作领导小组履行公司的反洗钱职责。[单选题]*

A、是(正确答案)

B、否

111、

公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作。

该组织由分支机构负责人为第一责任人，成员至少应由前台工作人员、财务人员、

技术人员、后台运营管理人员等组成，每年至少召开1次工作会议，对本单位反洗

钱工作进行及时总结与规划。[单选题]*

A、是

B、否(正确答案)

112、

公司各部门、业务线和分支机构在履行客户身份识别义务时，发现客户拒绝提供有

效身份证明等异常行为且没有合理理由排除疑点的，或者有合理理由怀疑该客户或

交易涉及违法犯罪活动的，可以忽略客户可疑异常行为特征，照常为客户开户。

[单选题]*

A、是

B、否(正确答案)

113、

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以必威体育官网网址；

非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有

反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息

，只能用于反洗钱行政