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反洗钱知识答题试卷

第一篇：反洗钱知识答题试卷

兴义万丰村镇银行反洗钱知识答题

姓名所属部室

一、填空（20题，每题2分，共计40分）

1.洗钱，通常是指隐瞒或掩盖（）收益的真实来源和性质，使其

在形式上（）的行为。

2.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类，共73种罪

名。七类犯罪是指

（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）。

3.不管是贩卖毒品、走私、带有黑社会性质的有组织犯罪还是贪

污、受贿等犯罪行为，都

要通过（）来隐瞒其犯罪收入的真实来源，来保证非法获得的利

益不被追缴和没

收。

4.反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、（）

和（）。其中

（）制度对于反洗钱具有重要的作用，是反洗钱工作的核心内

容。

5.2006年10月31日，《中华人民共和国反洗钱法》由第十届全

国人民代表大会第二十四

次会议通过，自（）起实施。

6.反洗钱金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceon

MoneyLaundering)，简

称FATF，是当今世界最具权威性的反洗钱国际组织，它成立于（）

年（）月，秘书处设在法国巴黎。FATF是原西方七国集团为专门研究

洗钱的危害、预防洗钱并协

调反洗钱国际行动而成立的（）。截至2007年9月底，该组织已

拥有34个正

式成员(32个国家和地区及2个国际组织)以及30个观察员。我国

于（）年（）

月正式加入该组织，成为正式成员国。

7.中国人民银行反洗钱监管的方式有（）、（）、（）。

8.反洗钱行政调查的内容包括：被调查对象的基本情况；可疑交

易活动是否属实；可疑交

易活动发生的（）、（）、（）和（）；被调查对象的关联交易

情况；

其他与可疑交易有关的事实。

9.调查人员封存文件、资料时应履行的手续：（1）会同在场的金

融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》一式（）

份；（2）调查人员和在场的金融机构工作

人员签名或盖章，一份交（），一份（）；（3）金融机构工作人

员拒绝

签名或盖章的，调查人员应当（）；（4）必要时，调查人员可以

对封存的文

件、资料进行拍照或扫描。

10.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存

客户身份资料和交易记

录的，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部

门可以建议有关金融监

督管理机构责令()或者吊销其()；对其直接负责的董事、高级管理

人员

和其他直接责任人员，可以建议有关金融监督管理机构依法责令

金融机构给予纪律处

分，或者建议依法取消其(任职资格)、禁止其从事有关(金融)行业

工作。

11.FATF《关于反洗钱工作的四十项建议》规定，各国应确保（）、

（）、（）和（）等部门之间拥有一套有效的机

制，以便使他们能够在打击洗钱和恐怖分子筹资行动的政策制定

和实施过程中相互合作，并在国内展开适当的协调行动。

12.()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

13.对身份不明的客户，《反洗钱法》对金融机构提供服务或进行

交易的限制性规定是

()。

14.对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其()、

()、()或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户

为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

15.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，

由国务院反洗钱行政主管

部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情

节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他

直接责任人员，处（）罚款；致使洗钱后果发生的，处（）罚款，并

对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

16.()负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监

督检查。

17.()负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

18.客户通过在境内金融