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反洗钱宣传月应知应会考试题及答案

一、单选题

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在与客户（）或者为客户提供

规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客

户出示真是有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。()

[单选题]*

办理汇款业务。(正确答案)

办理柜台业务。

建立业务关系。

续做业务。

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构（）为身份不明的客户提供服

务或者与其进行交易，（）为客户开立匿名账户或者假名账户。（）[单选题]*

A.可以在不知情情况下，可以在不知情的情况下

B.不得，不得(正确答案)

C.不得，可以在不知情情况下。

D.可以在不知情情况下，不得

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按规定建立客户身份资料

、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束

后，应当至少保存（）年。[单选题]*

A.15

B.20

C.5(正确答案)

D.10

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的

真实性、有效性或者完整性有疑问的（）[单选题]*

A.可以暂时不重新识别客户身份

B.最好重新识别客户身份

C.应当重新识别客户身份(正确答案)

D.建议重新识别客户身份

5.金融机构反洗钱三大核心义务包括（）[单选题]*

A.客户身份资料及交易记录保存

B.以上都是(正确答案)

C.客户身份识别

D.大额和可疑交易报告

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，私发机关依照本法获得的客户身份资料

和交易信息，只能用于（）[单选题]*

A.反洗钱监督管理

B.反洗钱预防、监控

C.反洗钱刑事诉讼(正确答案)

D反洗钱行政调查

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在业务关系存续期间，客户身份资料发

生变更的，应当（）[单选题]*

A.退出客户

B.及时更新客户身份资料(正确答案)

C.不影响客户政策业务办理

D.在一年内更新客户身份资料

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向

（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容必威体育官网网址。（）[单选题]*

A.反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)

B.当地人民银行

C.当地公安机关

D.司法机关

9.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责

或者义务获得的（），应当予以必威体育官网网址；非以法律规定，不得向任何单位和个人提

供。（）[单选题]*

A.交易流水

B.交易凭证

C.客户资料和交易信息(正确答案)

D.客户身份信息

10.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、

隐瞒（）等所得及其收益来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的

行为。1.毒品犯罪2.黑社会性质的组织犯罪3.恐怖活动犯罪4.走私犯罪5.贪污贿赂犯

罪6.破坏金融管理秩序犯罪7.金融诈骗犯罪等.（）[单选题]*

A.1.2.3.4.5.6.7(正确答案)

B.1.4.6.7

C.1.3.4.5.

D.1.2.3.4.6

11.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定

，对本金融机构风险登记最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。[单选题]

*

A.每半年(正确答案)

B.每月

C.每年

D.每季度

12.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定

，金融机构应当（）。[单选题]*

A.建立健全和执行客户身份识别制度

B.以上都正确(正确答案)

C.了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受

益人

D.针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应

措施。

13.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定

，（）负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）[单选题]*

A.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心(正确答案)

B.人民银行

C.公安机关

D.公安部反恐局

14.以下哪项不属于自然人客户身份基本信息（）[单选题]*

A.联系方式

B.邮箱地址(正确答案)

C.地址

D.性别

15.金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额

交易和可疑交易报告要素要求，提