银行个人业务从业人员任职资格管理规定.pdfVIP

XX银行个人业务从业人员任职资格管

理规定

文件概要

要点内容

一、主要风险1、客户经理、产品经理、理财经理未取得相应任职资格；

2、分行个人业务中高级管理人员未经总行个人银行总部任职资格审核而聘

用上岗。

二、基本原则1、理财经理、客户经理、产品经理实施岗位资格认证制度，进入该专业岗

位系列以取得资格认证为条件，上述人员的职业发展实行初级到高级、资深的

职业发展阶梯。

2、凡担任分行个人业务中高级管理职位的人员，根据管理人员任职资格标

准及能力评价，应接受和通过个人银行总部任职资格审核。

二、冈责控制分行个银部门、分行人事部门、分行分管行长、总行个人银行总部对于个人

业务人员的资格、分类及评聘分别核准进行控制

四、流程控制

五、检查监督个人银行总部定期对条线个人业务人员的任职资格进行审核，并落实

核准制度，实施检查监督、稽核

六、计算机环境控制

1.一般控制

2.应用控制

版本号A/0

1.目的

2.适用范围4

3.定义、缩写和分类4

4.职责与权限4

5.基本原则5

6.管理要求5

6.1个人业务中高级管理人员任职资格管理5

6.2客户经理的等级设置及聘任6

6.3理财经理的等级设置及聘任7

6.4产品经理的等级设置及聘任9

6.5客户经理的上岗资格和岗位学习10

6.6理财经理的上岗资格和岗位学习11

6.7产品经理的上岗资格和岗位学习11

7.检查监督11

8.相关文件11

8.1外部文件11

8.2内部规章11

8.3内控体系文件12

9.附录12

10.记录12

记录一：《个人银行客户经理聘任审批表》13

记录二：《个人银行理财经理聘任审批表》14

记录三：《个人银行产品经理聘任审批表》15

记录四：《上海XX银行专业任职资格审批呈报表》17

第2页共19页

版本号A/0

0.修改记录

序号修改日期修改原因和修改内容提示修改单号生效日期

第3页共19页

版本号A/0

1.目的

本文件规定了个人业务条线工作人员的专业分类、任职资格、职业发展等，旨在进

步规范对个人业务条线人员的管理工作。

2.适用范围

本文件规定适用于对银行个人银行条线从业人员的管理

3.定义、缩写和分类

1）分行个人银行中高级管理人员：担任分行或直属支行分管个人银行业务的行领导、个人

银行条线相应部门负责人。

2）客户经理：以行销方式为主的专职从事个人业务开拓和维护，拓展销售渠道和用卡用网

环境，销售个人银行产品、提供个人银行服务的人员。

3）理财经理：以坐销方式为主专职销售个人理财产品并交叉销售其