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关于银行流动性风险管理专项审计报告模版.pdf

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关于银行流动性风险管理专项审计报告模版--第1页

关于xx银行流动性风险管理专项审计

报告

审计对象:xx银行

审计期间:xx年1月1日-xx年6月30日

审计报告接收人:xx银行

审计部

二〇xx年十二月

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关于银行流动性风险管理专项审计报告模版--第2页

根据审计部工作安排,依据《商业银行流动性风险管理办法(试

行)》、《xx银行流动性风险管理基本制度》、《xx银行流动性管理

暂行办法》等有关规定,审计部派出审计组一行四人,于11月23

日至11月30日对我行流动性风险管理进行了专项审计。

审计组在总行计划财务部、金融市场部所提供的资料基础上,进

行有限度的评价,评价的范围仅限于审计组在审计过程中所发现的情

况。

一、基本情况

(一)审计项目开展基本情况

本次审计通过流动性风险管理机制、流动性风险监管措施及其他

三个方面,从内控建设及管理、业务操作等角度,对我行流动性风险

管理体系的充分性和有效性进行评价。审计期间为xx年1月1日至

xx年6月30日。主要抽样机构为总行计划财务部、金融市场部。

本次审计从现金流管理、流动性风险限额管理、日间流动性风险

管理、压力测试及应急计划几方面抽取相关数据、报告,并进行必要

测试;重点抽查xx年6月底流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动

性比例和存贷比等流动性风险监管指标实点值。

(二)我行流动性风险管理基本情况

1.制度建设。我行计财部于2012年5月制定并下发了《xx银行

流动性风险管理规划(2012-2016年)》,xx年先后制定《xx银行

流动性风险管理基本制度》、《xx银行流动性管理暂行办法》,对

全行流动性风险管理的原则、目标、组织架构和职责、策略与程序、

信息系统、信息披露、考核与奖惩等作了框架式规定,对职能部门进

行了职责分工,搭建我行流动性管理制度框架体系。

2.组织架构及部门职责方面。我行流动性风险由总行集中管理,

涉及部门为计划财务部、金融市场部和国际业务中心。其中:金融市

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场部负责全行人民币流动性调节,国际业务部负责全行外币流动性调

节,计划财务部负责全行流动性指标监控和预警管理,并定期进行流

动性压力测试并能将结果上报。具体分工及职责如下:

部门具体职责

收集和测算各部门流动性相关数据,并定期向监管部门、高管

计划财务部

层报告;监测并及时报告流动性指标的异动。

1.通过合理配置同业存放、存放同业、买入返售、卖出回购、

债券及应收款项类投资的期限和比例,调整适合本行当期流动

金融市场部

性状况的投资组合。2.审核并监测各分支行报备的100万元以

上大额资金计划。

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