六月银行从业资格考试个人理财第六次考试押试卷(附答案及解析).pdf

六月银行从业资格考试个人理财第六次考试押试卷（附答

案及解析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别的说法中，错误的是（）。

A、开放式基金的单位资产净值每周至少公告一次．而封闭式基金则需要

在每个开放日进行公告

B、开放式基金除了有现金分红外，还有再投资分红

C、开放式基金的价格依据基金的资产净值而定；封闭式基金的交易价格

由市场供求关系决定

【参考答案】：A

【解析】：封闭式基金的单位资产净值每周至少公告一次，而开放式基

金则需要在每个开放日进行公告。

2、某银行从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户当年收

益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了（）。

A、贪污罪

B、受贿罪

C、诈骗罪

【参考答案】：B

【解析】：根据《刑法》第一百八十四条第l款的规定，银行或者其他

金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，

为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归

个人所有的，构成公司、企业人员受贿罪。

3、关于外汇的直接标价法和间接标价法，下列说法正确的是（）

A、直接标价法和间接标价法都是以一是单位外国货币作为标准，折算成

一定数额本国货币

B、大多数国家都采用直接标价法

C、我国采用间接标价法

【参考答案】：B

【解析】：答案为C。汇率的标价方式分为直接标价法和间接标价法两种。

直接标价法又叫应付标价法，是以一定单位的外国货币为标准来计算应付多

少单位本国货币，包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价

法。间接标价法又称应收标价法，是以一定单位的本国货币为标准，来计算

应收若干单位的外国货币。间接标价法下,汇率上升说明本国货币上升，外币

币值下降。

4、商业银行理财业务从业人员首先应当具备的职业操守是（）。

A、诚实守信

B、公平竞争

C、守法合规

【参考答案】：A

【出处】2014年下半年《个人理财》真题

【解析】个人理财服务直接关系到客户的财富安全，从业人员诚信与否

直接关系到客户对银行的信任度，直接影响银行的声誉。恪守诚实信用，保

持品行正直，毫无疑问是从业人员首先应当具备的职业操守。（教材内容由

原来的从业人员基本行为准则变为从业人员销售活动遵循原则，内容有变动，

此处考的是以前的考点）。

5、下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（）。［2010年

5月真题］

A、管理人对基金运营收益承担投资风险

B、管理人对基金财产具有经营管理权

C、投资人对基金运营收益率享有收益权

【参考答案】：A

【解析】：A项，基金管理人一般不承担投资风险，基金投资者根据持有

的基金份额比例承担投资风险。

6、风险评级为（）的理财产品，单一客户的销售起点不得低于10万元

人民

A、一级

B、三级

C、三级和四级

【参考答案】：C

【解析】：《商业银行理财产品销售管理办法》第38条规定，商业银行

应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品

设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单

一客户销售起点金额不得低于5万元人民币；风险评级为三级和四级的理财

产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币；风险评级为五级的理

财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。163

7、与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点的是（）。

A、公司型基金具有法人资格

B、依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产

C、投资者对基金运用没有发言权

【参考答案】：C

【解析】：公司型基金投资者作为公司的股东有权对公司的重大经营决

策发表自己的意见。

8、收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户

个人信息的方法，不包括（）。

A、填写数据调查表

B、向客户的亲朋好友打听

C、使用心理测试问卷

【参考答案】：B

【解析】：答案