邮政储蓄银行考试：2022邮政银行信贷考试真题模拟及答案(4).pdfVIP

邮政储蓄银行考试：2022邮政银行信贷考试

真题模拟及答案(4)

共116道题

1、我-行案件管理办法规定，案件确认的标准为：（）。（多选题）

A.公安、司法机关立案侦查的

B.发案机构向公安、司法机关报案并立案的

C.监管机构或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的

D.员工因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

试题答案：A,B,C,D

2、我-行法人客户内部评级包括：（）（单选题）

A.客户评级和债项评级

B.客户评级和项目评级

C.债项评级和项目评级

D.债项评级和企业评级

试题答案：A

3、交易监控规则重点关注以下情况（）。（多选题）

A.交易金额异常

B.交易频次异常

C.交易地点异常

D.交易渠道异常

试题答案：A,B,C,D

4、下列哪些合同或情形应进行法律审查（）。（多选题）

A.针对具体业务，修改制式合同文本条款或在制式合同文本中增删内容，涉及当事人

权利义务的

B.非制式合同文本

C.补充协议文本

D.合同的变更或解除

试题答案：A,B,C,D

5、防范合同倒签的措施包括（）。（多选题）

A.严格执行《合同法》、合同管理办法等规章制度

B.提升主办人员法律意识

C.灵活运用示范文本、协议框架

D.优化系统，提升效率

E.落实责任追究制度

试题答案：A,B,C,D,E

6、以下关于代客远期结售汇交割的说法，正确的有：（）（多选题）

A.受理中心操作人员应每日查看到期业务提示，在交割日前三个工作日向客户做好交

割提示

B.固定交割日，交割日后三个工作日为办理交割的宽限期

C.审核客户提交的所有相关凭证，确认文件齐全且真实无误后，方可办理交割手续

D.完成“交割”交易前，应退还客户剩余保证金

试题答案：A,B,C

7、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

（多选题）

A.匿名账户

B.假名账户

C.一般账户

D.基本账户

试题答案：A,B

8、我-行授信业务遵循（）的原则。（单选题）

A.先测算、后授信、再用信

B.先评级、后授信、再用款

C.先评级、后测算、再用信

D.先评级、后授信、再用信

试题答案：D

9、中国银监会自收到完整的信用卡业务申请材料之日起（）个月内，做出批准或不批

准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。（单选题）

A.1

B.2

C.3

D.6

试题答案：C

10、《内控管理手册》是内控管理流程的汇编。内控管理流程形式包括（）部分。（多

选题）

A.流程划分部分

B.风险识别部分

C.控制活动部分

D.综合字段部分

试题答案：A,B,C,D

11、客户办理单笔交易金额（）现金存取、账户方式的行内及跨行汇款业务，应核对

客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。

（单选题）

A.5万元以上（含5万元）

B.2万元以上（含2万元）

C.10万元以上（含10万元）

D.1万元以上（含1万元）

试题答案：A

12、叙做买方押汇业务时，应占用（）的额度，同时释放原信用证开立时占用的授信

额度。（单选题）

A.国内信用证项下买方押汇

B.国内信用证开立

C.国际信用证开立

D.信用证受益人

试题答案：A

13、本-行应对外包服务提供商进行尽职调查，严格落实准入要求，及时、准确地识别

外包业务风险，以下哪项不属于尽职调查事项。（）（单选题）

A.管理能力和行业地位

B.财务稳健性

C.经营声誉和企业文化

D.风险控制能力

E.突发事件应对能力

试题答案：D

14、下列哪些是账户管理可以操作的功能？（）（单选题）

A.信用卡追加

B.修改别