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商业银行业务外包管理作业指导书

1.目的

为加强业务外包管理，规范业务外包行为，防范业务外包风险，依据

《银行业务外包管理办法》（以下简称《办法》）等内外部规章制度，

结合实际，制定本作业指导书。

1.适用范围

本作业指导书适用于省分行辖内各级机构（以下简称各级行）。

2.定义

3.1业务外包定义

本作业指导书所称业务外包，是指我行将日常经营中的某些业务委托

给服务提供商（以下简称服务商）进行持续处理的经营行为。服务商

包括独立第三方、我行设立的子公司、关联公司或附属机构。工程项

目外包不纳入本作业指导书管理范围。

3.2业务外包目标

实施业务外包的目标是在风险可控的前提下，通过引入专业化的外部

服务，节约资源投入，提高运营效率，提升核心竞争能力。

3.3管理原则

a)依法合规。各级行外包活动必须依法合规，照章办事。严禁虚

假外包、过度外包、超绕控制等违法违规行为。

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b)防控风险。各级行应建立涵盖事前、事中和事后的全流程外包

风险控制体系，有效防范外包风险。

c)分工负责。各级行应根据部门职责和本办法规定，明确部门外

包管理职责，分工协作，密切配合，共同做好外包管理工作。

d)成本效益。各级行应按照审慎经营和成本效益原则，严格限定

外包范围，严格审批外包项目，从严控制外包活动成本。

e)全程管理。各级行应对外包活动实行审批、采购、签约、实施、

风险防范等全过程管理和控制。

3.4业务外包分类

3.4.1业务外包范围实行目录管理。业务外包目录由总行统一制定和

发布。各级行在目录内开展外包活动，以目录为依据实施业务分类和

外包管理。目录外事项原则上不得外包。

3.4.2根据业务属性，分为科技外包和非科技外包。

科技外包是指采取项目外包、人力资源外包等形式，将原本由自

身负责处理的信息科技活动委托给服务商进行处理的外包活动。

3.4.3根据重要性，分为重大业务外包和一般业务外包。

重大业务外包是指对业务经营有重大影响的外包活动。

3.4.4根据服务场地，分为驻场外包和非驻场外包。

非驻场外包是指服务商不在我行现场提供服务的外包活动。

3.4.5根据与服务商的关系，分为关联外包和非关联外包。

关联外包是指服务商为我行设立在境内外的子公司、关联公司或

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附属机构的外包活动。

3.5业务外包范围

3.5.1科技外包范围。包括研发咨询类外包、系统运行维护类外包、

业务外包中的信息科技活动。

a)研发咨询类外包包括科技管理及科技治理等咨询设计外包，规

划、需求、系统开发、测试外包。

b)系统运行维护类外包包括数据中心（灾备中心）、机房配套设

施、网络、系统的运维外包，自助设备、POS机等远程终端及办公设

备的运维外包。

c)业务外包中的信息科技活动包括市场拓展、业务操作、企业管

理、资产处置等外包中的系统开发、运行维护和数据处理活动。

3.5.2非科技外包范围。同时符合以下条件的非科技业务活动可以外

包：

a)与核心业务关联度低，属劳动密集型或辅助性质。

b)内部资源不足或业务执行能力不强。

c)有成熟的外部服务供应市场，外包处理成本较低或效率较高。

d)外包质量、信息安全、业务风险等能够进行有效控制。

3.6业务外包目录

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