2024年度国开专科《个人理财》形考任务参考题库(含答案).pdfVIP

2024年度国开专科《个人理财》形考任务参

考题库（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

2.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

3.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

4.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

5.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

6.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

7.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

8.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

9.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带

来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

10.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层

次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

11.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

12.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

13.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

14.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

15.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合

理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

16.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

17.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

18.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

19.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人

的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

20.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

二、多选题(15题)

21.以下关于货币市场特征的表述，正确的有()。

A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税

22.保险理财产品税收筹划方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

23.委托交易品种主要包括:（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

24.艺术品投资市场的特点有（）

A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象

C.买方竞争激烈D.市场前景广阔

25.信托的基本职能包括：（）

A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能

26.家庭生命周期可以分为（）阶段。

A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期

27.根据投资对象的不同，基金可分为（）

A.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金

28.房产税的纳税筹划方式包括：（）

A.合理确定房产原值B.合理安排房