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内控合规竞赛模拟复习试题附答案

1.1义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务

机构的所有业务条线和业务环节。发现涉及恐怖活动的，义务机构应当立即提交

可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后的（）小时。

A、24

B、48

C、60

D、72

【正确答案】：A

2.1恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应进行回溯性检查，对

跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成。

A、5

B、4

C、3

D、2

【正确答案】：A

3.1中国不是以下那个国际反洗钱组织的成员

A、欧亚反洗钱组织（EAG）

B、埃格蒙特集团（Egmont）

C、亚太反洗钱组织（APG）

D、金融行动特别工作组（FATF）

【正确答案】：B

4.1非银行支付机构应当在大额交易完成之日起()个工作日内以电子方式提交

大额交易报告。大额交易完成以款项实际划转到支付账户或者银行账户为准。

A、5

B、4

C、3

D、2

【正确答案】：A

5.1受到记大过处分之日起，（）内不得晋升职务层级、工资等级及档次。

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A、6个月

B、12个月

C、18个月

D、24个月

E、3个月

【正确答案】：C

6.1监督检查管理应遵循（）的管理原则，即统筹协调、统一规范、统享信息

和有效覆盖。

A、三统一有

B、统一管理

C、统筹管理

D、统筹规范

【正确答案】：A

7.1各级()负责内外部案件及案件风险事件所引发的声誉风险防控.

A、纪委办公室

B、内控合规部

C、安全保卫部

D、办公室

【正确答案】：D

8.1各机构应当加强本级及辖内机构违规积分管理，对辖内机构违规积分制度执

行、流程管理、系统应用等情况开展检查监督，每年不少于（）次。

A、二

B、一

C、三

D、四

【正确答案】：B

9.1政府部门给我行的奖励资金应按照以下（）方法管理。

A、计入中间业务收入科目

B、按照收支两条线原则，计入其他营业外收入科目

C、直接用于业务营销、员工奖励和福利

【正确答案】：B

10.1根据《员工违规行为处理规定》，下列叙述不正确的是（）

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A、出租或违规出借员工本人账户（卡），情节严重或造成严重后果的，给予降

级至撤职处分

B、私自以客户名义或虚假名称开立账户、办卡或为客户开立虚假名称账户的行

为触犯《员工违规行为处理规定》

C、员工个人账户与客户账户违规发生资金往来的，给予警告处分；情节较重或

造成不良后果的，给予记过至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降

级至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳

动合同

D、私自收取保险公司等合作机构佣金的，给予警告处分，情节严重或造成严重

后果的，给予开除处分

【正确答案】：D

11.1根据我行《合规审查管理办法》，合规审查工作应遵循（）原则。

A、审慎审查原则、独立审查原则、高效审查原则

B、审慎审查原则、独立审查原则、规范审查原则

C、独立审查原则、规范审查原则、高效审查原则

D、独立审查原则、规范审查原则、风险为本原则

【正确答案】：B

12.1根据《员工违规行为处理规定》，下列不属于违反关联交易制度和规范的

是（）

A、向关联方发放无担保贷款

B、未按规定进行异常交易监控，未对异常交易及时采取措施

C、违规为关联方融资提供担保

D、接受本行的股权作为质押提供授信

【正确答案】：B

13.1各级机构经确认符合监管报送要求的案件和案件风险事件，（）部门按照

监管要求统一归口向当地监管部门报告。

A、同级内控合规

B、上级内控合规

C、同级业务主管部门

D、上级业务主管部门

【正确答案】：A

14.1金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）现金存取业务的，应当核对客

户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

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A、5万元以上或者外币等值1万美元以上

B、1万元以上或者外币等值1000美元以上

C、0.5万元以上或者外币等值500美元以上

D、1.5万元以上或者外币等