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集团公司资金集中管理办法

集团公司资金集中管理办法

为了统一集团公司各业务单位的资金管理，提高资金使用效率，

规范资金集中管理工作，制定本办法。

一、基本原则

1.集团公司资金集中管理应遵循资金集中、统一管理的原则。

2.集团公司应该建立完善的财务管理体系和资金管理制度，防

范资金风险。

3.集团公司应该依据实际情况制定资金集中管理计划，并分解

到各业务单位实施。

二、集中管理资金的范围

1.集团公司管辖范围内的全部资金。

2.集团公司各业务单位的备用金、小额现金、日常运营所需的

资金等。

三、资金归集

1.集团公司应该建立一套专业的资金管理系统，通过银行授权、

代收代付等方式进行资金归集。

2.集团公司应该根据业务经营需要，设立不同的账户类型，如

普通账户、专项账户、备付金账户等。

3.集团公司各业务单位应该按规定将收入资金划入集中管理账

户。

四、资金使用

1.集团公司应该根据需要编制资金使用计划，分解到各业务单

位实施。

2.集团公司各业务单位应该按计划合理使用资金，并按规定提

供使用资金的证明材料。

3.集团公司应该严格控制资金使用，避免浮现超支、挪用等情

况。

五、资金监督

1.集团公司应该建立专业化的资金监督机制，通过内部审计、

监察以及对外的第三方审核等方式进行监督。

2.集团公司应该加强对资金归集、使用等方面的监督。

六、资金结算

1.集团公司应该根据业务需要，设立不同的结算方式，如网银、

POS机等。

2.集团公司各业务单位应该按规定结算，确保资金结算安全。

七、附件

所涉及附件如下：

1.集团公司资金集中管理计划例表

2.集团公司资金使用申请表

3.集团公司资金使用证明

八、法律名词及注释

所涉及的法律名词及注释如下：

1.资金归集：指将业务单位的资金归集到集团公司集中管理账

户中。

2.资金监督：指对资金管理过程中的各个环节进行监督、管理

和审核。

3.结算方式：指业务单位与集团公司之间进行货币结算的方式。

九、可能遇到的艰难及解决办法

1.艰难：部份业务单位可能存在资金管理不规范、操作不规范

等问题。

解决办法：集团公司应该加强对业务单位的培训和监督，规范

业务单位的资金运作。

2.艰难：资金归集过程中可能存在资金流失、盗窃、损失等问

题。

解决办法：集团公司应该加强资金监督，建立资金管理制度，

防范资金风险。

以上为集团公司资金集中管理办法，从资金归集、资金使用、

资金监督、资金结算等方面进行规范，旨在提高集团公司资金管理

效率和规范化程度。