银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》历年真题和解析答案0601-15.pdfVIP

银行从业资格考试《银行业法律法规与综

合能力（初级）》历年真题和解析答案

0601-15

1、银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类

似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向

（）报告的路径。【单选题】

A.股东会

B.监事会

C.董事会

D.高级管理层

正确答案:C

答案解析:银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险

官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保

障和向董事会报告的路径。

2、常规性的现场检查，应主要包括的内容有（）。【多选题】

A.资产质量和资产损失准备金充足程度

1

B.实际资本充足水平

C.资产负债结构及流动性状况

D.遵守法律、法规情况

E.收益结构及真实盈利水平

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:常规性的现场检查，应主要包括以下内容：资产质量和资产

损失准备金充足程度，实际资本充足水平，资产负债结构及流动性状

况，收益结构及真实盈利水平，市场风险水平及管理能力，管理与内

控完善程度，以及遵守法律、法规情况。

3、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元,向甲商业银行申请贷

款,并请市第三人民医院提供保证。按照法律规定,该医院（）。【单

选题】

A.银行同意即可担保

B.可以担保

C.不能担保

D.如有足够清偿能力即可

正确答案:C

2

答案解析:《民法典》第六百八十三条【不得担任保证人的主体范

围】机关法人不得为保证人，但是经国务院批准为使用外国政府或者

国际经济组织贷款进行转贷的除外。以公益为目的的非营利法人、非

法人组织不得为保证人。

4、根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定，银行等金融机构在

反洗钱方面承担的义务有()。【多选题】

A.建立内部反洗钱工作机制和规程以及对客户身份进行识别的工作流

程和内部控制制度

B.妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录

C.及时报告大额和可疑交易，并对反洗钱工作的信息进行必威体育官网网址

D.协助反洗钱调查

E.进行与反洗钱有关的政策、法规宣传和培训的工作

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定,银行等金融机

构在反洗钱方面承担以下义务:（1）建立内部反洗钱工作机制和规程;

（2）建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度;（3）妥善

保管和保存客户的身份资料以及交易记录;（4）及时报告大额和可疑

3

交易;（5）协助反洗钱调查;（6）对反洗钱工作的信息进行必威体育官网网址;（7）

进行与反洗钱有关的政策、法规宣传和培训的工作。

5、一家公司需要融入短期资金以保持流动性，它可以运用的金融工具

是（）。【单选题】

A.股票

B.企业债券

C.长期国债

D.回购协议

正确答案:D

答案解析:短期金融工具的期限一般在一年以下(含一年)，如商业票

据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等

（选项D正确）。长期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企

业债券、长期国债等。

6、商业银行申请注册基金销售业务资格的，应满足最近（）没有受到

过重大行政处罚或者刑事处罚。【单选题】

A.2年

B.1年

4

C.3年

D.5年

正确答案:C

答案解析:商业银行申请注册基金销售业务资格，除应具备《证券投资

基金销售管理办法》对于基金销售机构所规定的基本条件外，还应具

备以下特别条件：（1）有专门负责基金销售业务的部门；（2）资本

充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；（3）最近3年没

有受到过重大行政处罚或者刑事处罚（选项C正确）；（4）公司负

责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人

数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉

基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融机构5

年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得

基金从业资格；（5）国有商业银行