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2024国家开放大学(电大)专科《个人理财》
形考任务及答案
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.下列关于投资者风险承受能力的说法,不正确的是()
A.不同人的风险承受能力不同
B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人
C.投资期限越长,风险承受能力越强
D.长期财务目标弹性越大,风险承受能力越弱
2.开放式基金的日常申购成功与否,投资者可以()工作日后向基金销
售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+7
3.以下关于外汇交易的叙述中,不正确的是:()
A.相对股票市场的单边市,炒汇具有双向获利的机会,如果决策正确,
其收益率较高
B.很多因素都会影响到汇率水平的变化,从而构成了汇市变化的不确定
性
C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易
D.外汇市场是24小时运作的全球市场,仅在假日有短暂性的休市,所
以是最具流通性的市场
4.下列金融市场中,()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
5.社会上养老退休金的层次很多,其中()起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险
6.寿险中,要求投保人在()必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
7.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的
信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定
赠与信托产品
8.()是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈
余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益
9.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值,即指股票的()
A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值
10.行为税不包括:()
A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税
11.若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取
()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配
置
12.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款
13.根据生命周期理论,个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富
B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险
C.愿意承担一些高风险投资
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强
14.下列()不是指数基金的优点?
A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税
15.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()
A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入者>失业者
B.根据置业状况,自宅无房贷>无自宅>投资不动产
C.根据家庭负担,未婚>双薪无子女>单薪有子女
D.根据投资知识,有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在
校生
16.下列表述中,最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险,追求高收益
B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险
C.风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益
D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力
17.当某货币的远期汇率低于即期汇率时,即为()
A.升水B.贴水C.升值D.贬值
18.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不适合的是()
A.家庭衰老期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
19.上海利率即上海银行间同业拆放利率,缩写为()
A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR
20.信托可以将财产的所有权与()分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权
二、多选题(15题)
21.信托关系大致由()三方面的权利义务构成。
A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人
22.艺术品投资市场的特点有()
A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象
C.买方竞争激烈D.市场前景广阔
23.保险理财的原则是:()
A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行
24.按照保险标的不同,保险可以分()
A.人身保险B.财产保险C.责任
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