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关于防诈骗的心得体会七篇

关于防诈骗的心得体会（篇1）

通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时代，银行也同时

面临着来自多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据诈骗、电话诈骗、短

信诈骗等，不法分子企图利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗，此类案件

在近几年呈高发状态。而作为银行的员工，尤其是一线员工，经办业务直接接

触客户，提高自身的防诈骗能力尤为重要，既担负着避免银行的经济损失，又

担当着告知客户风险点的义务。在自身操作技能上必须做到规范操作无懈可

击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分子可趁之机。

工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核

实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转

账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例

如密码的保管和使用流程，这些都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被

骗。

所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和

温馨提示，可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。

关于防诈骗的心得体会（篇2）

近年来，一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施电信欺骗犯罪罪严

重危害社会治安，给群众财产造成了重大损失。为了让我们小孩子也提高一些

警惕性，所以学校给我们播放“防止电话诈骗案”的录像光盘。

这张光碟讲述了几个实际的电话诈骗案件的经过，揭露了几种常见的犯罪手

段。

1、冒充法院及相关执法部门，电话通知市民要出庭应诉。是称当事人有执行

案件在法院，涉嫌经济犯罪，名下账户将被冻结，以此为由进行恐吓，最后以

提供“公共账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。

2、冒充电信局、公安局工作人员。由一名自称是公安局的工作人员接听电

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话，称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保

不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且频频催促当事人赶紧

通过电话或就近转账，不然损失更大。

3、冒充充税务、财政、车管所工作人员。称“国家已经下调购房契税、购车

附加税率，要退还税金”，让当事人提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获

取税款。

4、冒充亲朋熟人诈骗。编造其家人或自己遇到车祸摔伤等谎言让当事人汇钱

到指定帐户。

诈骗方式层出不穷，片中还给我们介绍了办理贷款诈骗、婚介、招聘诈骗、

低价购物诈骗、敲诈信诈骗、钓鱼网站诈骗、重金求子等等。

看了这个录像以后，我觉得这种既令人恐慌，又令人难以置信的事情就发生

在我们的身边，我们的眼前。如果我们放松一丁点儿警惕，就会给予嫌犯多一

分的机会来进行犯罪活动。在各种欺骗犯罪罪中骗子的目的是骗钱，而最终将

是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。所以无论犯罪分子

如何花言巧语、危言恐吓，我们只要记住“不听、不信、不转账、不汇款”，

不要相信天上会掉馅饼，遇到不明白的事不要急于做决定，要先和家人联系、

沟通，如有疑问直接拨打110进行咨询或报警，不给犯罪分子可乘之机，确保

自己的财产安全!

我希望大家能提高警惕，擦亮自己的眼睛，明辨是非。更希望我们的犯罪分

子能改邪归正，自食其力，还人们、社会一个安定的生活环境。

关于防诈骗的心得体会（篇3）

诈骗，随着时代的发展，越来越放肆，几乎无处不在。可以随着网络，随着

聊天工具，随着电信……

记得有一次，我和妈妈去市场买菜，买了好多好多。我们在路上走着走着，

看见了一个乞丐，那乞丐可怜兮兮地说：“我已经五天没吃饭了，给我一点钱

吧!”妈妈看他可怜，就给了他五元。当我们会到家后，很不幸的事发生了：我

们家没煤气了。妈妈就带着我去餐馆吃饭，让人很恼火的事发生了。我在餐馆

里看见了，那个向我和妈妈要钱的乞丐，正在津津有味的吃着食物，而且还和

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他的同伴说着令人反感的话：“今天有好几个傻瓜，给了我好多钱，以后要是

还像今天这样就好了。”说完还笑的很大声。当我听见这句话时，我真想走上

前去责骂他，可以看见那么多人，我便忍住气让妈妈换一家餐馆。

还有一次，我在电脑上看见怎么一则新闻：在深圳市居住的一位王女士，在

网上购买了苹果4，商家要她的银行账号和密码，说，还有一千元钱要给她。

王女士居然就这样糊里糊涂给了商家银行账号和密码。商