中小金融机构案件防控实物考试题二.pdf

阜新—案件风险防控试题（二）对帐，（），对对帐单进行虚假确认。

一、填空题（共10题，每空一分，计10分）二、判断题（在正确的题号后面打∨，错的打×，共10题，每题一

1、（）是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心分，计10分）

内容。1、金融机构需关注外部利用短信息诈骗本行客户的行为，并及时提

2、（、、）并称为银行的三大主要风险。示客户。（）

3、在监管部门的督导引领下，中小金融机构公司治理成效明显，基2、一人领取印、押、或非相关人员捎回，领用人乘机可以留取印模。

本建立了（“”）的公司治理架构。（）

4、完善的规章制度和强有力的内部稽核监督体系是形成（）3、防范营业场所案件风险主要是依靠安全防护设施和安全设备，防

的两个根本因素。止营业场所的人员、现金、印章、帐簿、有价单证、档案资料、贵重物

5、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（）是银行的生命品等免受来自内部或外部的不法侵害（）

线。4、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资

6、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对因故意、本协议》，通常将银行面临的风险划分为八大类风险，即信用风险、市场

过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略

实后，按规定程序，一律（）风险。（）

7、目前，挪用、侵占客户存款，（）等案件在中小金5、中小金融机构基本建立了“三会一层”，这“三会一层”指的是：

融机构存款业务领域比较突出。股东（社员）大会、董（理）事会、监事会、高级管理层。（）

8、目前，虚假授信、（、、）收贷不入帐，帐外6、合规应成为银行文化的一部分，合规是专业合规人员的责任。（）

经营是贷款业务领域的主要案件风险。7、案件防控长效机制建设具有三个特点：一是规范性、二是稳定性、

9、会计结算中的（）须由会计主管或业务主管审核确认后，三是长期性。（）

方可办理，以防录入人员更改帐户信息，非法将款项转入其他帐户。8、机构案件防控第一责任人。指中小法人金融机构对案件防控治理

10、外部对帐的风险表现包括对帐人员及企业对帐人员相互勾结，承担首要责任的理事长或董事长。（）

只勾对正常帐目或部分帐目，掩盖问题帐目以及对帐人员未及客户真实9、银行（信用社）经办人员可以超越权限、违反反洗钱规定，违规

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为客户办理大额及可疑资金结算业务。（）D、假证件开户。

10、挂失及换折风险表现包括：受理密码挂失未到规定期限即办理4、外部对帐中面对面现场逐笔勾对主要风险点（）

重置密码、补发卡（折）、销户等业务，形成案件风险和隐患。（）A、方式约定。

三、单选题（把正确的字母代号填在每题的括号里，共10题，每题B、对帐单生成。

一分，计10分）C、回执审核。

1、贷前调查主要风险点（）D、对帐人员

A、借款人及担保人的主体资格。5、操作风险主要特征（）

B、贷款额度。A、对称性。

C、还款期限。