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2024年度国家开放大学(电大)本科《个人
理财》形考作业及答案
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.按照我国基金管理办法规定,基金投资组合中每个基金投资于股票、
债券的比例不能少于其基金资产总值的()
A.70%B.80%C.90%D.100%
2.在各种类型的证券投资工具中,()风险相对较小,投资回报率也相对
较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
3.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是:()
A.CFP的全称是注册金融理财师
B.CFP最先产生于英国
C.1990年CFP国际理事会成立
D.全世界的CFP人数已超过8.2万人
4.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时,其货币汇率就趋于()
A.上升B.下降C.升水D.贴水
5.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为
13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为:()
A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%
6.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()
A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入者>失业者
B.根据置业状况,自宅无房贷>无自宅>投资不动产
C.根据家庭负担,未婚>双薪无子女>单薪有子女
D.根据投资知识,有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在
校生
7.在我国多层次的养老保险体系中,()可称为第一层次,也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最
低生活保障
8.一般来说,投资决策是由以下三个基本步骤组成的:()
A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类
型—选择具体的投资品种并推荐给客户
B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比
例—选择具体的投资品种并推荐给客户
C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合
理比例—在各资产类别中选择投资类型
D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐
给客户—在各资产类别中选择投资类型
9.按照规定,信托理财起点一般在()以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元
10.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。
A.40%B.30%C.20%D.10%
11.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金
12.下列几组投资产品中流动性最差的是()
A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债
券D.外汇、股票、基金
13.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()
A.5%B.7%C.10%D.15%
14.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品
15.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动
D.销售信贷产品
16.信托关系当事人不包括()
A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人
17.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假
18.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括:()
A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬
B.将福利纳入工资、薪金中集中发放
C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化
D.试行年薪制
19.在自由竞价的股票市场中,引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系
20.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂
钩,1美元可以兑换()盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35
二、多选题(15题)
21.根据投资对象的不同,基金可分为()
A.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金
22.信托的基本职能包括:()
A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能
23.外汇必须具有以下三个基本特征:()。
A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性
24.根据外汇交割时间,汇率分为()。
A.买入汇率B.卖
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