银行授权管理制度模版.pdf

xxxccxx村镇银行授权管理制度

第一章总则

第一条为规范xxxccxx村镇银行（以下简称“本行”）

授权行为,健全内部控制和自我约束机制，增强防范和控制风

险能力，保护本行和社会公众的合法权益，根据《中华人民

共和国商业银行法》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》

和本行授权管理的实际情况，制定本制度。

第二条本制度所称授权是指本行总行行长（执行董事）

在股东会授权的范围内，对总行副行长、总行行长助理、总

行职能部门、分支机构及总行费用审批委员会、信贷审查委

员会等专门机构授权。本行总行行长（执行董事）对权限内

授权工作负最终责任，并按照本制度具体开展授权管理。

第三条授权管理坚持以下原则：

（一）权限与职责相平衡原则。受权人在取得授权的同时

应当明确其行使授权时必须履行的职责，做到权限与职责相

平衡。

（二）常规授权与动态授权相结合原则。本行按年度进行

1

常规授权,并根据职责、岗位和人员变化及受权人的尽职情况

作动态调整。

（三）统一授权与特别授权相结合原则。授权工作以统一

授权为主,特殊情况下实施特别授权；必要时辅以区别授权。

第四条本行按照内部管理的需要,可以结合下列情况对

各分支机构实施区别授权:

(一)所在地经济发达程度、人口密集度；

(二)资产负债的规模、质量和风险程度；

(三)经营效益；

(四)经营管理水平,员工业务素质、尽职程度；

(五)其他情况。

第五条严禁任何单位和个人在未经授权或超越授权的

情况下从事经营管理活动。

第二章授权管理职责

第六条总行行长（执行董事）在自身权限范围内，对本

行授权管理负有以下管理职责：

（一）负责审议和批准本行的授权管理制度，确定重大

2

经营管理活动的权限，对本行授权管理状况作综合评价，提

出调整或改进授权工作的意见和建议。

（二）落实授权工作，具体审定授权管理部门提出的针

对总行职能部门、专门机构、各分支机构的授权方案，提出

授权意见。

第七条本行监事对总行行长（执行董事）的授权工作及

高级管理层、总行职能部门、专门机构、各分支机构在授权

范围内的经营管理活动开展监督检查。

本行监事有权根据监督检查情况，提出有关调整授权的

意见或建议，并有权对违反本制度的单位或个人提出处理意

见。

第八条总行风险合规部是总行授权管理部门，按照总行

行长（执行董事）要求，具体拟定授权方案，制作和核发对

总行副行长、总行行长助理、总行职能部门、总行专门机构、

各分支机构的授权书，组织协调全行授权工作，对授权内容

进行法律合规审查。

第九条xcc村镇银行稽核团队负责对受权人落实授权

3

内容和行使授权职责的情况进行监督检查，并有权对违反本

制度的单位或个人提出处理意见。

第十条总行风险合规部对授权书等文书和资料进行管

理，对失效的授权文书及相关材料由总行综合管理部按档案

保管要求归档。

第三章授权内容和范围

第十一条本行授权内容主要包括业务授权、财务授权、

管理授权和人事授权，分别产生受权人的业务权限、财务权

限、管理权限和人事权限。

第十二条本行授权范围分基本授权和特别授权两类。

基本授权系指对本行法定经营范围内的常规业务及开展

业务所必需的常规管理活动所授予的权限。

特别授权系指对法定经营范围内的特殊业务，包括创新业

务、特殊融资项目以及超过基本授权范围的业务所规定的权

限。

第十三条基本授权的内容主要包括：

（一）业务权限

4

1、存款业务的办理、存款成本与定价管理权限；

2、现金管理、存款准备金和备付金管理、流动性需求管

理权限；

3、同业存放、资金拆借