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2022年银行内控知识竞赛考试题

共22页80道题

答题时间共90分钟

一、单选题（共25题，每题1分）

1、轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（）。[单选题]*

A、情节轻微的违规行为

B、未造成不良后果的违规行为

C、情节轻微且未造成不良后果的违规行为(正确答案)

D、工作中的瑕疵和差错行为

2、首次贷后检查采用的方式（）。[单选题]*

A、现场检查的方式

B、非现场检查的方式

C、主担保方式为信用且贷款结余金额低于20万元（含20万元）的、除网商贷信用

贷款（含邮储网商贷-

网商银行、旺农贷和邮储网商产业链贷，以下简称“网商贷信用贷款”）外的小额贷

款(正确答案)

D、不用检查

3、银行业金融机构在开展供应链融资业务时，应对（）和合理性进行尽职审核与

专业判断。[单选题]*

A、交易真实性(正确答案)

B、合规性

C、外部风险事项

D、资金流向

4、并购贷款原则上应提供充足的（）并购贷款风险的担保。[单选题]*

A、超过

B、等额

C、少于

D、能够覆盖(正确答案)

5、客户经理在农户贾XX的调查报告中，未对该客户养殖历史、养殖情况进行描述

，反映出客户经理未关注借款人的（）？[单选题]*

V诚信状况

B、担保情况

C、经营风险(正确答案)

D、申请材料完备性

6、（）应对送审事项的合规性负首要责任。[单选题]*

A、各级内控合规部门

B、各级送审部门(正确答案)

C、各级风险管理部门

D、董事会

7、以下（）不是本行合规审查应当遵循的原则。[单选题]*

A、合规性原则

B、独立性原则

C、风控性原则

D、制衡性原则(正确答案)

8、依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的规定，假币收缴

应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）个月。[单选题]*

A、1

B、3(正确答案)

C、6

D、12

9、依据《中国邮政储蓄银行小企业授信业务尽职检查管理办法（2020年修订版）

》的规定，二级分行小企业金融部门至少每半年组织（）次对辖内支行的现场检

查。[单选题]*

A、1(正确答案)

B、2

C、3

D、5

10、当发生以下情形（）时，须对借款人的授信额度进行冻结，暂停额度内的贷款

支用。[单选题]*

A、通过人民银行征信系统查出借款人有60天以上（含60天）逾期且未归还的贷款

。

B、通过人民银行征信系统查出借款人信用卡逾期两次及以上且未归还。

C、通过人民银行征信系统查出借款人在其他金融机构办理的贷款逾期三次及以上

且未归还。(正确答案)

D、借款人不按合同约定按时偿还我行贷款本息，五级分类为关注的。

11、商业银行应当使用合作机构提供的（）的代销产品宣传资料和销售合同，全面

、客观地揭示代销产品风险。国务院金融监督管理机构另有规定的除外。[单选题]

*

A、实物形式

B、实物或电子形式(正确答案)

C、电子形式

D、实物和电子形式

12、下面不属于整改工作原则的是（）。[单选题]*

A、真实客观原则

B、实质重于形式原则(正确答案)

C、标本兼治原则

D、及时高效原则

13、依据《中国邮政储蓄银行单位账户管理办法（2022年修订版）》的规定，对于

经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位，（

）内不得为其新开立账户。[单选题]*

A、1年

B、3年

C、5年(正确答案)

D、10年

14、依据《中国邮政储蓄银行信用卡收费豁免管理办法（2022年修订版）》，（）

是指根据内控需要对豁免核准和账务调整环节实现岗位、人员设置的必要互斥。收

费豁免核准应严格遵循权限管理要求，在履行必要的调查核实程序后，上报有权审

批人核准。[单选题]*

A、有效制约(正确答案)

B、量化管控

C、依法合规

D、职责明确

15、商业银行应当根据代销产品的投资范围、投资资产、投资比例和风险状况等因

素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的，应当采用对应（

）等级的评级结果。[单选题]*

A、较高风险(正确答案)

B、较低风险

C、银行评级风险

D、合作机构评级风险

16、小额贷款业务常规贷后检查中，对风险预警等级为（）级的客户执行现场检

查。[单选题]*

A、1

B、2

C、3(正确答案)

D、4

17、根