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邮储银行理财产品销售从业人员资格正式考试题库

1.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评

级，由低到高至少包括C

a.4级

b.3级

c.5级

d.6级

2.人民币理财产品自（）开始计算投资期限B

a.销售期第一天

b.成立日当天

c.客户认购日

d.销售期最后一天

3.合同义务人作为投保人，要求保险公司对自己的信用提供担保的保

险是（）D

a.财产损失保险

b.责任保险

c.意外医疗保险d.保证保险

4.下列金融机构不参与同业拆借币场交易的是B

a.国有控股商业银行

b.银行业监督管理委员会

c.邮政储蓄银行

d.证券投资公司

5.债券基金的管理费率一般低于（）。A

a.1.5%

b.1%

c.0.5%

d.0.33%

6.邮储银行始终践行（）的特殊使命D

a.为人民服务

b.客户至上

c.以客户为中心

d.普之城乡，惠之于民

7.客户经理应该根据（）向客户推荐产品B

a.客户经理的任务

b.客户的需求c.行长的指示

d.客户的喜好

8.财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认C

a.次日

b.下一工作日

c.当日

d.两个工作日之内

9.（）获取客户的信J息是面对大堂中所有客户展开的。B

a.问卷调查

b.大堂调查

c.电话调查

d.拜访调查

10.以下哪个字样可以出现在代理保险产品的宣传资料上？B

a.存款

b.投资

c.储蓄

d.与银行共同推出

11.目前，（）负责财富系列理财产品的研发工作。A

a.总行b.一级分行

c.二级分行

d.一级支行

12.外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。D

a.环境因素

b.政治因素

c.经济因素

d.外部因素

13.某客户认购日日升IOOO叫分，日日升年化收益率为1.7%漪有30天赎

回，此时客户本金加收益的金额约为C

a.100120

b.100130

c.100140

d.100150

14.商业银行应当（）客户风险承受能力评估书A

a.从银监会获得

b.从中央银行获得

c.从别的商业银行获得d.自己制定统一

15.CP1上涨了5%,则债券投资者承担的风险是C

a.价格风险

b.再投资风险

c.通货膨胀风险

d.违约风险

16.投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事

故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是B

a.保险标的

b.保险费

c.保险赔偿

d.以上都不是

17.人民币理财宣传材料不包括B

a.宣传单

b.银监会管理办法

c.海报

d.短信

18.探寻需求的技巧包括善于问问题、旁敲侧击和适度赞美外，还包括

D

a.善于拉关系b.善于挖隐私

C.做一个宣传者

d.做一个好听众

19.宏观经济状况的变化影响到金融产品的收益率，下列关于该论点的阐述

错误的是A

a.金融产品属于虚拟资本，不受实体经济部门收益率的影响

b.当经济处于复苏和繁荣时期，金融产品的收益率高

c.资金需求大于供给，金融产品收益率提高

d.房地产、实物资产的收益率随着其货币价值的上升而上升

20.以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇A

a.位居前列

b.较好

c.主推

d.收益较高

21.我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率侧算依

据不包括（）D

a.上海银行间同业拆放利率

b.上证指数

c.银行间币场信用品种收益率d.固定收益类投资计划预期收益率

22.商业银行代销信托计划时，承担（）Ba.投资风险

b.信用风险

c.币场风险

d.代理资金收付责任

23.客户经理在打电话时，应当D

a.保持严肃

b.偶尔微笑

c.始终保持微笑

d.面无表情

24.销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项A

a.告诉客户风险小可以担保收益

b.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

c.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

d.确认客户抄录了风险确认语句

25.期权联结型理财计划的附加