2024国家开放大学(电大)本科《个人理财》形考题库(含答案).pdfVIP

2024国家开放大学（电大）本科《个人理财》

形考题库（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

2.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

3.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

4.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

5.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

6.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

7.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对

较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

8.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

9.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

10.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

11.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

12.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

13.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

14.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

15.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所

带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

16.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

17.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

18.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

19.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

20.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人

的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

二、多选题(15题)

21.个人外汇买卖的风险主要有（）

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

22.黄金有三种基本价格:（）

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

23.信托的设立条件有（）

A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的

24.在间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。

A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值

25.外汇必须具有以下三个基本特征:（）。

A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性

26.投资型保险产品具有()功能。

A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价

27.进行理财规划时资产配置的策略包括:（）

A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法

28.根据组织形式的不同，基金可分为（）

A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金