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反洗钱技能知识竞赛测试题知识交流

一、填空题（10分，每空0.5分，共计10题）

1、反洗钱法所称反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒

品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿

赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益

的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

2、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息

移交国务

院有关部门指定的机构。。

3、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可

疑交易后，

1、中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

(中国人

民银行令〔2016〕第2号发布)进行了修订,自（B）起施行。

A、2017年1月1日

B、2017年7月1日

C、2017年6月1日

D、2017年6月31日

2、金融机构应当在大额交易发生之日起（B）个工作日内以电子

方式提

交大额交易报告。

A、3

B、5

C、10

D、15

3、金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其（C）负责。

A、准确性

B、完整性

C、有效性

D、前瞻性

4、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即

开展（B）,并按前款规定提交可疑交易报告。

A、行政调查

B、回溯性调查

C、针对性调查

D、全面性调查

5、金融机构应当按照完整准确、安全必威体育官网网址的原则,将大额交易和

可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生

成之日起至少保存（C）年。

A、1

B、3

C、5

D、10

6、义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当

（D）复核初审后拟上报的交易,并()对初审后排除的交易进行复核。

A、按合理比例逐份

B、按合理比例按合理比例

C、逐份逐份

D、逐份按合理比例

7、义务机构提交可疑报告后,应当对相关客户、账户及交易进行

持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪或活动嫌疑,且经分析

认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之

日起（B）提交一次接续报告。

A、每一个月

B、每三个月

C、每六个月

D、一年

8、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的

可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机

构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（B）补正。

A、3个工作日内

B、5个工作日内

C、7个工作日内

D、10个工作日内

9、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（D）报告。

A、开户机构

B、发卡机构

C、收单机构

D、办理机构

10、中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可

疑交易报告。

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局

D、分支机构

11、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经

采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合

《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户

身份识别义务的责任。

A、第三方机构

B、人民银行

C、金融机构

D、客户

12、《反洗钱法》规定的临时冻结时间不得超过（C）

A、12小时

B、24小时

C、48小时

D、