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商业银行反洗钱工作考核评价管理办法

第一章总则

第一条为落实我行反洗钱政策，建立和完善反洗钱工作激

励机制，加强对分支机构反洗钱工作的指导与监督管理，客观评

价各机构反洗钱工作状况，根据《中华人民共和国反洗钱法》、

《山东省金融机构反洗钱工作考核评估暂行办法》等法律法规，

以及《银行反洗钱管理办法》等本行反洗钱内控制度的有关规定

制定本办法。

第二条本办法旨在通过对我行各分支机构反洗钱工作开

展考核评估和总体评价，切实体现“风险为本”的政策导向，及

时发现工作薄弱环节，督导各分支机构不断加强反洗钱内控体系

建设，切实履行反洗钱工作职责和义务，有效防范和遏制洗钱活

动。

第三条本办法所称反洗钱工作考核评价是指为促进辖内分

支机构严格执行反洗钱法律、法规，自觉履行反洗钱义务，提高

防范洗钱风险的能力，对辖内分支机构的反洗钱工作开展情况进

行综合评价，并根据评价结果给予奖罚的综合考评工作。

第四条本办法适用于银行各级机构。

第二章组织架构

第五条总行反洗钱领导小组负责评价工作的组织领导，反

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洗钱领导小组办公室负责具体实施，评价工作应至少每年开展一

次。

第六条反洗钱工作考核评价采取逐级评价，评价对象为各

级分支机构。

第七条反洗钱领导小组办公室为反洗钱考核评价工作的

执行部门，负责反洗钱日常履职、检查、考核、评价、完善全行

反洗钱工作。

第八条反洗钱工作考核评价范围为《中华人民共和国反洗

钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规规定的反洗钱工作

职责履行情况，本行有关反洗钱工作规章、制度、办法的落实情

况。

第九条总行反洗钱领导小组根据各分支机构反洗钱工作年

度评价情况、反洗钱系统数据统计和反洗钱非现场监管数据统计

情况等因素，综合确定各分支机构年度反洗钱工作评价结果，根

据评价结果给予相应的奖惩。

第三章评价原则及方式

第十条反洗钱工作考核评价应遵循的原则：

1、全面性原则。考核评价覆盖考评对象的所有反洗钱工作

履职情况；

2、公正性原则。考核评价做到规范操作，责任明确，实事

求是，客观公正；

3、有效性原则。考核评价能准确反映被考评对象履行反洗

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钱工作职责的情况，其结果作为衡量反洗钱工作绩效的主要依

据。

第十一条反洗钱工作考核分为基础工作考核和重点工作考

核两部分，考核方式采用百分制，根据工作完成情况进行相应的

得分，年终根据最终得分，给予相应的考核评级，并将考核评级

结果运用到分支机构整体运营考核、专项检查以及重点督导等方

面。

第十二条考核评价根据考核对象反洗钱工作考核得分情况

分为A、B、C、D四个级别。

A级（90分以上，含90分）：表明反洗钱工作组织体系健

全，反洗钱内控机制建设完善，内部监督管理措施得力，严格遵

守反洗钱各项法律法规，洗钱风险防范处置措施到位，辖内反洗

钱工作秩序良好。

B级（75-90分，含75分）：表明反洗钱工作组织体系较

为健全，反洗钱内控机制建设较为完善，内部监督管理措施较为

得力，能遵守反洗钱各项法律法规，洗钱风险防范处置措施较为

到位，但仍然存在一定的薄弱环节。

C级（60-75分，含60分）：表明反洗钱工作组织体系基

本健全，反洗钱内控机制基本建立，有一定的内部监督管理措施，

但相对薄弱，基本能遵守反洗钱各项法律法规，基本开展了反洗

钱日常工作，但工作效果不明显，存在洗钱风险隐患，控制洗钱

风险能力尚不强。

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D级（60分以下）：表明反洗钱工作不合格，组织体系有

严重缺陷，反洗钱内控机制建设不完善，内部监督管理措施不当，

疏于遵守反洗钱各项法律法规，反洗钱日常工作未能开展，存在

严重的洗钱风险隐患，没有控制洗钱风险的能力。

第十三条考核