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2024国开《个人理财》形考任务(含答案)
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.投资者购买股票的收益主要来自两方面,一是(),二是流通过程所带
来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利
2.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()
A.5%B.7%C.10%D.15%
3.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动
D.销售信贷产品
4.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂
钩,1美元可以兑换()盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35
5.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期
短,资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品
6.当某货币的远期汇率低于即期汇率时,即为()
A.升水B.贴水C.升值D.贬值
7.()是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈
余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益
8.当预期未来有通货膨胀时,个人和家庭应回避(),以对自己的资产进
行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇
9.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后,仍然不能交纳保险费的,保
险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是()。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销
10.下列金融市场中,()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
11.根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少
年才能增值为20万元?()
A.25年B.15年C.18年D.24年
12.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人
的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定
赠与信托产品
13.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()
A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入者>失业者
B.根据置业状况,自宅无房贷>无自宅>投资不动产
C.根据家庭负担,未婚>双薪无子女>单薪有子女
D.根据投资知识,有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在
校生
14.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()
A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线
15.上海利率即上海银行间同业拆放利率,缩写为()
A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR
16.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时,其货币汇率就趋于()
A.上升B.下降C.升水D.贴水
17.一般来说,在面对通货膨胀压力的情况下,()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄
18.开放式基金的日常申购成功与否,投资者可以()工作日后向基金销
售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+7
19.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。
A.5B.8C.10D.12
20.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。
A.40%B.30%C.20%D.10%
二、多选题(15题)
21.家庭的生命周期是指()的整个过程。
A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期
22.保险理财产品税收筹划方式包括:()
A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养
老保险计划
23.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制,限幅为前一天收市价
的()
A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%
24.保险具有()功能。
A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理
25.艺术品投资主体的特点包括:()
A.资金充沛,熟悉市场情况
B.范围广、层次多,适合大众投资者
C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高
D.较少的资金也可以投资,适合普通大众投资者
26.投资型保险产品具有()功能。
A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价
27.下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述,正确的有()。
A.当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
B.在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表
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