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失业保险理论基础

一、失业的含义与分类

失业是与就业相对应的概念。就业有广狭义之分，广义的就业指劳动

力要素与生产资料要素相结合的过程和状态；狭义的就业指具有劳动

能力并处在法定劳动年龄阶段的人们为获取报酬或赚取利润所从事

的一种合法的社会经济活动。因此，从狭义上判断就业需要具备四个

条件：一是具有劳动能力；二是处于法定劳动年龄阶段；三是从事合

法的社会经济活动；四是以获取报酬或收入为目的。

(一)失业的含义

与就业相对应，失业也有广狭义之分。广义的失业指劳动力要素与生

产资料要素相分离的一种状态。狭义的失业指有劳动能力和就业愿望

且处于法定劳动年龄阶段的劳动者，无法获取有报酬的劳动职位的一

种社会现象。与狭义的失业密切相关的一个概念是失业者，失业者指

处于法定劳动年龄阶段，虽有劳动能力和劳动愿望但没有劳动岗位的

劳动者。因此，判断一个人是否属于失业者，通常看四个要素：一是

看是否处于法定劳动年龄；二是看是否有劳动能力；三是看是否有劳

动愿望；四是看是否找到了劳动岗位。

凯恩斯于1936年发表的《就业、利息和货币通论》中首次提出了“充

分就业”概念，它是指在某一工资水平下愿意就业的人都能就业，而

不是指一切有劳动能力的人全部都能够就业。所以，充分就业是一个

相对的概念，并不意味着劳动就业率达到100%。国际上比较公认的

观点是：如果一个地区的失业率保持在4%-5%，就可以视为实现了充

分就业；如果一个地区的失业率超过5%，则被视为就业不充分。因

此，5%的失业率通常被视为一个国家或地区的失业警戒线。

(二)失业的分类

失业往往是多种社会因素和个人因素综合作用的结果，既体现了市场

机制对劳动力资源的优化配置，也体现了劳动生产率提高对劳动力的

部分替代效应，同时也与劳动力市场供求匹配是否有效以及产业结构

的调整变化息息相关。按照不同分类标准，失业可以划分为不同的类

型，如：按照就业意愿可以分为自愿性失业和非自愿性失业；按照失

业的程度可以分为完全失业和部分失业(不充分就业)；按照失业的表

现形式可以分为显性失业和隐性失业；按照失业原因可以分为摩擦性

失业、季节性失业技术性失业、结构性失业和周期性失业。国际上比

较通行的失业类型的划分是最后一种。

1.摩擦性失业。是指在劳动力流动过程中，由于劳动力市场功能的缺

陷(信息不对称、时间滞差、信息成本和流动成本等)而引起的失业。

摩擦性失业在性质上是过渡性或短期性的，一般起源于劳动力的供给

方，也就是说，劳动者是自愿不被雇佣的。劳动者跳槽便是这种失业

的范例。摩擦性失业通常持续时间都不长，属于临时性失业，这种失

业也许在任何时候都存在，但对任何个人或家庭来说，都是过渡性的。

因此，摩擦性失业一般不被认为是严重的经济问题。还有的学者提出

了等待性失业的概念，实际上等待性失业可视为摩擦性失业的一种。

2.季节性失业。是指由于某些行业生产条件或产品受气候条件、社会

风俗或购买习惯的影响，对劳动力的需求出现季节性变化而导致的失

业。季节性失业具有规律性、行业性及失业持续期的预知性等特点。

3.周期性失业。是指市场经济国家由于经济的周期性波动而引发的失

业现象。经济危机周期性发生时，失业率也会周期性达到高潮，当失

业率高于5%时，周期性失业通常是主要原因。

4.技术性失业。是指由于使用新机器设备，采用新的生产技术和新的

生产管理方式，出现局部劳动力过剩而导致的失业。

5.结构性失业。是指由于经济结构(如产业结构、产品结构、地区结

构)的变动促使劳动力结构进行相应调整而导致的失业。结构性失业

在性质上是长期的，通常起源于劳动力的需求方。一般来说，技术性

失业是结构性失业的先导，结构性失业则是技术性失业的集中表现。

在特定市场和区域中，劳动力需求相对较低，多源于如下因素：一是

技术变化；二是消费者偏好的变化；三是劳动者的不流动性。

二、失业保险的含义、特征与分类

(一)失业保险的内涵与特征

失业保险是由国家立法强制实施的，通过社会集中建立基金，保障因

失业而暂时中断生活来源的劳动者的基本生活，并通过转业训练、职

业介绍等手段为其重新就业创造条件的一种社会保险制度。失业保险

作为社会保险的主要项目之一，其核心内容是社会集中建立失业保险

基金，分散失业风险，保障暂时处于失业状态的劳动者的基本生活，

并通过职业训练，帮助失业者尽快实现再就业。这种制度主要有三大

功能：一是保障基本生活，二是促进就业，三是合理配置劳动力。因

此，失业保险被称为失业问题的“减震器”和“安全网”。

失业保险作为社会保险制度的一个基本项目，必然具有社会保险的强