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2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理

提升训练试卷A卷附答案

单选题（共45题）

1、商业银行绝大多数流动性危机的根源都在于()。

A.金融衍生品的交易

B.市场整体流动性风险的加大

C.宏观经济背景的恶化

D.商业银行自身管理或技术上存在的问题

【答案】D

2、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元，2015年期初存

货为450万元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数

为（）天。

A.19.8

B.18.0

C.16.0

D.22.8

【答案】D

3、已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类。次级类贷款为6

亿元，可疑类贷款为2亿元，损失类贷款为3亿元，商业银行在当期为不良贷

款拨备的一般准备是2亿元，专项准备是3亿元，特种准备是4亿元，那么该

商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率是（）。

A.0.25

B.0.83

C.0.82

D.0.3

【答案】C

4、操作风险损失数据收集(LDC)指操作风险损失数据(包括损失事件信息和会计

记录中确认的财务影响)的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。损失数据收集

包括几个核心环节，以下不属于其步骤的是（）。

A.损失事件识别

B.损失事件填报

C.损失数据确定

D.损失事件信息审核

【答案】C

5、下列关于操作风险分类的说法，正确的是（）。

A.高管欺诈属于可降低的风险

B.交易差错和记账差错属于可规避的风险

C.火灾和抢劫属于可规避的风险

D.改变市场定位属于可规避风险

【答案】D

6、()是国内企业/机构类业务最重要的部分，也是国内商业银行最主要的商业

银行业务。

A.柜台业务

B.个人信贷业务

C.法人信贷业务

D.资金交易业务

【答案】C

7、内部审计的主要内容不包括()

A.风险状况及风险识别、计量、监测和控制程序的适用性和有效性

B.会计记录和财务报告的准确性

C.内部控制的有效性

D.基层员工的待遇情况

【答案】D

8、对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额属于市场风险限额指

标的（）指标。

A.头寸限额

B.风险价值限额

C.止损限额

D.敏感度限额

【答案】B

9、操作风险资本计量下新标准法计算业务规模需要计算的部分不包括（）。

A.利息、租赁及股利部分

B.服务部分

C.财务部分

D.管理部分

【答案】D

10、下列关于交易账户的说法中，错误的是()。

A.为交易目的而持有的头寸是指在短期内有目的地持有以便出售，或从实际或

预期的短期价格波动中获利，或锁定套利的头寸

B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制较多

C.交易账户中的项目可以按模型定价，即将从市场获得的其他相关数据输入模

型，计算或推算出交易头寸的价值

D.交易账户中的金融工具和商品头寸可随时平盘

【答案】B

11、（2020年真题）商业银行通过银团贷款的方式来降低风险的做法属于

（）管理策略。

A.风险转移

B.风险分散

C.风险对冲

D.风险补偿

【答案】B

12、商业银行的零售存款是()。

A.来源集中，流动性风险低

B.比较稳定的负债，流动性风险低

C.来源分散，流动性风险高

D.不稳定的负债，流动性风险高

【答案】B

13、以下不属于商业银行内部控制必须贯彻的原则的是()。

A.全面

B.审慎

C.有效

D.协助

【答案】D

14、商业银行有必要对（）做好事前准备，建立有效的沟通预案，制定有

效的危机应对措施，并及时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击。

A.危机管理的政策和流程

B.声誉管理措施

C.声誉管理计划

D.风险承受能力

【答案】A

15、下列不属于《银行业监督管理法》明确的我国银行业监督管理目标的是

()。

A.促进银行业的合法运行

B.促进银行业的稳健运行

C.规避系统风险

D.维护公众对银行业的信心

【答案】C

16、()是我国商业银行目前面临的最大、最主要的风险。

A.市场风险

B.操作风险

C.信用风险

D.声誉风险

【答案】C

17、以下对