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2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理

能力提升试卷A卷附答案

单选题（共45题）

1、由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行还应根据市场形势适时

调整存款价格。

A.根据窗口指导调整存款价格

B.根据资金头寸调整存款价格

C.根据经营需要调整存款价格

D.根据利率走势调整存款价格

【答案】A

2、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空

白，这是内部控制的（）原则。

A.全覆盖

B.匹配性

C.审慎性

D.制衡性

【答案】A

3、以信用主体为标准，信用的分类不包括()。

A.国家信用

B.商业信用

C.银行信用

D.消费信用

【答案】A

4、（2018年真题）某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额

存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失

事件应归于（）类别。

A.实物资产的损坏

B.信息科技系统事件

C.内部欺诈事件

D.外部欺诈事件

【答案】D

5、下列属于破坏金融管理秩序罪的是()。

A.非国家工作人员受贿罪

B.签订、履行合同失职被骗罪

C.危害货币管理罪

D.挪用资金罪

【答案】C

6、商业银行债券投资的目标不包括（)。

A.平衡流动性

B.平衡盈利性

C.降低投资组合风险

D.降低资本充足率

【答案】D

7、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、()相结合的方

法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体

方式和载体。

A.主动控制和被动控制

B.预防性控制和发现性控制

C.财务控制和经营控制

D.整体控制和局部控制

【答案】B

8、以下关于银行业消费者权利的说法错误的是（）。

A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息

B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品

C.公平公正制定格式合同和协议文本

D.不可以篡改银行业消费者个人金融信息

【答案】B

9、（2018年真题）根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规

定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（）。

A.30％

B.15％

C.25％

D.10％

【答案】B

10、下列业务中，不适用于《个人贷款管理暂行办法》的是()。

A.个人住房贷款

B.个人消费贷款

C.以存单作质押的个人贷款

D.信用卡透支

【答案】D

11、下列关于信托财产性质的说法，不正确的是（）。

A.信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别

B.信托财产与受托人固有财产相区别

C.受托人死亡或者依法被解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产作

为其遗产或清算财产

D.当委托人不是唯一受益人的信托存续，信托财产不作为其遗产或清算财产

【答案】C

12、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银行业监督管理机构。商业

银行在合规负责人离任后（），应向银行业监督管理机构报告离任原因等有关

情况。

A.5个工作日

B.1个月

C.10个工作日

D.15个工作日

【答案】C

13、()将互联网金融定义为：“是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术

和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模

式。”

A.《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》

B.《关于促进互联网金融快速发展的指导意见》

C.《关于促进金融健康发展的指导意见》

D.《关于促进互联网+金融健康发展的指导意见》

【答案】A

14、流动眭风险与信用风险、市场风险、操作风险相比，形成的原因更加复

杂，涉及的范围更广，通常被视为一种()。

A.单维风险

B.多维风险

C.系统性风险

D.非系统性风险

【答案】B

15、下列不属于金融稳定理事会成立后取得的重大进展的是()。

A.督促修改国际会计标准

B.加强微观审慎监管

C.扩大监管范围

D.加强激励机制的监管

【答案】B

16、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身

份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施，第三方未采取

符合法定要求的客户身份识别措施的