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风险管理制度基金业协会备案

第一章

总则

第一条为保证公司规范、稳健的运作，牢固树立合法合规经营的

理念和风险控制优先的意识，培养从业人员的合规与风险意识，营造

合规经营的制度文化环境，保证公司及其从业人员诚实信用、勤勉尽

责、恪尽职守，防范和控制公司经营及业务开展过程中的各类风险，

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理

暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规

范性法律文件及相关监管要求制定本制度。

第二条本制度所称风险，是指对实现公司经营目标可能产生负面

影响的不确定因素。

第三条本制度所称风险管理，是指围绕公司经目标，对日常经营

和业务开展过程中的风险进行识别、评估、监测和控制的基本过程。

第二章

基本原则

第四条风险管理应贯穿事前防范、事中监督、事后检查弥补的指

导思想。

第五条风险管理的具体目标是：

（一）确保公司的经营与业务开展严格遵守国家有关法律法规规

章，监管机关的相关规定和公司各项规章制度。

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（二）确保公司各项业务活动的健康运行和管理资产的安全完

整。

（三）在合理控制风险的基础上实现公司的长期可持续发展。

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（四）确保股东及客户的合法权益不受侵犯，维护公司的信誉及

良好形象。

第六条风险管理的基本原则：

（一）全面管理与重点监控相统一的原则。建立覆盖所有业务流

程和操作环节，能够对风险进行持续监控、定期评估和及时预警的全

面风险管理体系，同时根据公司实际有针对性地实施重点风险监控，

及时发现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。

（二）独立集中与分工协作相统一的原则。建立全面评估和集中

管理风险的机制，保证风险管理的独立性和客观性，同时强化业务部

门的风险管理主体职责，在保证风险管理职能部门与业务部门分工明

确、密切协作的基础上，使业务发展与风险管理平行推进，实现对风

险的过程控制。

（三）充分有效与成本控制相统一的原则。建立与自身经营目

标、业务规模、资本实力、管理能力和风险状况相适应的风险管理体

系，同时合理权衡风险管理成本与效益的关系，合理配置风险管理资

源，实现适当成本下的有效风险管理。

第七条公司设有两道风控防线：

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（一）前台业务团队。对客户和公司负责，基于客户偏好、监管

合规、内部风险偏好等要求主动设定和调整业务的行为，为风险控制

负主要责任。

（二）风险管理职能部门。合规风控部门与业务部门相互独立，

全面评估、监控与报告风险，审核关键业务，检视公司内控体系并推

动内控流程与机制的优化，参与风险的处理，推动风险管理系统建

设，对第一道防线实行独立监督与制衡。

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第三章组织结构与职责分工

第八条公司应建立覆盖所有业务单位的风险管理组织体系。公司

任命合规风控总监，负责组织和指导公司日常的风险管理工作，提出

防范和化解重大风险的建议，监督风险管理运行体系的有效性。

第九条风险管理职能部门为合规风控部，职能包括风险管理职能

和法律合规职能。主要负责落实和执行关于风险管理工作的各项计

划，并组织实施对各类风险的识别、评估、监测、控制等工作。

第十条合规风控部的主要风险管理职责如下：

（一）执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制

度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标。

（二）对投资风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技

术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统。

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（三）对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和

控制建议。

（四）负责督促相关部门落实公司各项风险管理决策和风险管理

制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和

报告。

（五）组织推动风险管理文化建设。

第十一条合规风控部的主要法律合规职责如下：

（一）拟定公司法律合规管理制度，并协同各