2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理基础试题库和答案要点.pdf

2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理

基础试题库和答案要点

单选题（共45题）

1、清晰的战略风险管理流程不包括()。

A.战略风险识别

B.战略风险规划

C.战略风险评估

D.监测和报告

【答案】B

2、银行风险监管指标的设计核心是()。

A.行业监管

B.合规监管

C.法律监管

D.风险监管

【答案】D

3、计算资本充足率和核心资本充足率时，都应该扣除（）。

A.商誉

B.附属资本

C.商业银行对未并表金融机构的资本投资

D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资

【答案】A

4、目前，我国商业银行的资本充足率是以（）为基础计算的。

A.表内信用资产风险权重

B.资本监管

C.计提贷款损失准备等各项损失准备

D.信用风险加权资产

【答案】C

5、下列不属于商品价格风险中所述的商品的是()。

A.农产品

B.矿产品

C.股票

D.黄金

【答案】D

6、通常在商业银行实际运营情况下，下列对资产负债表期限结构的表述最恰当

的是（）。

A.资产为负债的久期缺口为零

B.资产为负债的久期缺口

C.资产的久期小于负债的久期

D.资产的久期大于负债的久期

【答案】D

7、声誉危机管理的主要内容不包括（）。

A.预先制定战略性的危机管理规划

B.提高日常解决问题的能力

C.提高风险意识

D.危机现场处理

【答案】C

8、对商业银行声誉风险进行有效管理的最佳做法是()。

A.声誉风险管理应主要针对高管言行和新闻媒体

B.声誉风险管理应全面覆盖商业银行的各种行为

C.声誉风险管理应主要针对高管言行和理财产品

D.声誉风险管理应重点对银行内部控制制度建设

【答案】B

9、在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，

出现概率为25％，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50％，

最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该商业银行预期

在短期内的流动性余缺情况是（）。

A.余额3250万元

B.余额1000万元

C.缺口1000万元

D.余额2250万元

【答案】D

10、企业的土地资产处置方案除国务院批准改制的企业报国土资源部审批外，

其他应报土地所在的（）审批

A.县级以上人民政府

B.省级以上人民政府

C.县级以上国土资源行政主管部门

D.省级以上国土资源行政主管部门

【答案】D

11、下列各项中，属于商业银行内部评级法指标的是()。

A.违约频率

B.违约概率

C.不良率

D.违约率

【答案】B

12、银行监管是由（）主导、实施的监督管理行为，监管部门通过制定法律、

制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利

益。

A.行业协会

B.政府

C.审计机构

D.商业银行

【答案】B

13、下列关于操作风险识别方法的说法，错误的是()。

A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对操作风险进行全面的识别

B.自我评估的主要目的是加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效

管理

C.利用自我评估法能够对风险成因、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据

统计

D.因果分析模型可以识别哪些风险因素与风险损失具有最高的关联度

【答案】C

14、（2018年真题）柜面业务操作风险控制措施不包括（）。

A.完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和

操作手册，通过制度规范来防范操作风险

B.加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险

监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息

C.改革信贷经营管理模式

D.加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务

水平

【答案】C

15、土地权利变动只有到土地登记机构办理登记后才产生法律效力是指土地登

记（）。

A.采用形式审查主义

B.采用意思主义立法

C.采用形式主义立法

D.采取实质审查主义

【答案】C

16、投资者把他的财富的40%投资于一项预期收益